Как выбрать брокера для торговли акциями?

Как выбрать брокера для торговли акциями?

Законодательство строго регулирует брокерскую деятельность, а любое несанкционированное действие с активами клиентов влечет за собой уголовную ответственность. Крупным брокерам с долгой историей и серьезными оборотами это невыгодно. Изучить рейтинг, а заодно и статистику (объем клиентских операций, число зарегистрированных и активных пользователей) можно на сайте Московской биржи.

Центробанк обязует брокерские компании организовать систему управлении рисками и регулярно ее проверяет. Это значит, что брокер заранее предпринял меры, чтобы не случились такие ситуации: снижение собственных средств до определенного уровня, угроза банкротства, аннулирование лицензии, прекращение работы.

Уточните доступные рынки. Если вы хотите инвестировать в зарубежные рынки, узнайте, доступ к каким активам есть у брокера. Например, вы хотите инвестировать в бумаги компаний США. Это можно делать через Санкт-Петербургскую биржу, а можно — напрямую на одной из американских фондовых бирж. Во втором случае комиссия будет меньше, а выбор бумаг — больше.

Если вы новичок и пока не разобрались, какие именно бумаги вам нужны, можно вложить средства в ETF (фонды, которые держат портфель активов и торгуют его частями) или в готовый портфель активов с прогнозируемым доходом и уровнем риска.

Обычно брокеры предлагают несколько тарифов. У «БКС брокер» предусмотрены возможности для инвесторов с разным опытом и целями: кто-то хочет зарабатывать на внутридневном трейдинге валютой, а кто-то — купить облигации и не трогать их несколько лет. От выбора тарифа зависит состав портфеля, доходность и комиссия. Если вы только начинаете инвестировать, выбирайте самый простой.

Брокер зарабатывает на комиссии от суммы сделки, и в зависимости от тарифа размер комиссии будет разным. Еще брокеры могут брать комиссию за ввод и вывод средств, использование торговой платформы, голосовые поручения на совершение сделки и прочее. У некоторых брокеров может быть минимальная обязательная комиссия или абонентская плата – гарантированный заработок даже при отсутствии сделок. Если вы планируете держать на счете некрупную сумму, то лучше выбрать тариф с комиссией от сделки, иначе на абонентской плате можно потерять значительную часть средств. Комиссия биржи, как правило, уже включена в тариф.

Ввод и вывод средств у брокеров происходят по-разному. Обычно пополнить счет можно наличными в кассе, переводом со счета другого банка (за это обычно берут комиссию), а у некоторых брокеров и с брокерской карты. Она работает, как дебетовая, а переводить с нее деньги на брокерский счет можно без комиссии. Как правило, за вывод средств в рублях комиссию, не берут, а комиссия за вывод валюты зависит от тарифа.

Заключая договор с брокером, вы автоматически заключаете и договор на депозитарное обслуживание ценных бумаг. Депозитарий — это виртуальное хранилище, где информация о ценных бумагах находится в виде шифра. Услуги депозитария могут быть включены в оплату услуг брокера или составлять фиксированную сумму в месяц. А могут и меняться в зависимости от количества бумаг на конец торгового дня.

Если вы новичок на рынке ценных бумаг, вам пригодится небольшой ликбез по этой теме. Многие брокеры предлагают вебинары, семинары и личные консультации. Занятия могут быть платными и бесплатными, иногда брокеры устраивают акции и дарят платные занятия. Сейчас у «БКС брокер» можно бесплатно получить три занятия: основы биржевого дела, обучение трейдингу и персональную консультацию. Без акции они стоят 21 000 рублей.

Кроме этих форматов, «БКС брокер» предлагает пройти курс обучения на онлайн-платформе «Инвестиции 101» . Здесь собраны видеолекции, конспекты занятий и тесты на знание темы. Потренироваться можно на демо-счете: рубли на нем виртуальные, а значит, нет риска потерять вложения.

  • Прежде чем выбирать брокера, подумайте, для каких целей он вам нужен, кроме очевидной — доступа к бирже.
  • Изучите документы, подтверждающие надежность брокера. В первую очередь проверьте наличие лицензии.
  • Ознакомьтесь с тарифами: для разных целей подходят разные. К тому же от выбора тарифа зависит размер комиссии.
  • Бесплатное обучение — хороший бонус, если вы новичок.

  • Разбор
  • Для себя
  • Элементарно
  • Личный опыт
  • Повестка дня
  • Отдохнуть
  • Перейти на сайт
  • Контакты

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Как выбрать брокера на фондовом рынке

Как выбрать брокера? Как найти надежного и лучшего брокера для моих денег? Как не попасть на мошенников и как обезопасить себя? Об этом в первую очередь думает человек, который решил зарабатывать на бирже. Давайте разберемся, как грамотно подойти к выбору брокера и увеличить шансы заработать капитал на бирже.

Как финансовые цели влияют на выбор брокера

Для того чтобы выбрать брокера правильно, определите свои финансовые цели и обозначьте основные условия.

Какую сумму вы планируете вложить

У многих брокеров установлена минимальная сумма депозита. Если она выше, чем та, которой вы располагаете, то эти организации вам не подходят.

СПРАВКА: обычно минимальная сумма депозита составляет 3050 тысяч рублей, но у некоторых брокеров она начинается от 100 тысяч.

Как часто будете осуществлять сделки

Брокер получает комиссию от каждой выполненной сделки, и у многих компаний установлена минимальная ежемесячная сумма, которая должна поступить на счет. Если вы будете торговать редко, то с вас возьмут дополнительную плату.

Нужен ли вам доступ к иностранным биржевым площадкам?

С крупным брокером, который торгует на международном фондовом рынке и имеет много возможностей для сделок, можно заработать больше. Но и условия у такого посредника будут соответствующие. Если вы планируете совершать сделки только с российскими ценными бумагами, то нет смысла переплачивать брокеру за возможности, которыми вы не будете пользоваться.

Для того чтобы не торговать на бирже себе в убыток, выбирайте брокера исходя из собственных финансовых целей и возможностей.

Не путайте брокера к дилером, т.к. это может привести к потери денег. Для вас мы подготовили специальную статью об этом.

Наличие лицензии у брокера

Брокер должен иметь лицензию. Это является обязательным условием осуществления его деятельности. Без лицензии ни одна организация не имеет права стать участником финансового рынка. В каждой стране выдачей лицензий занимаются определенные регулирующие органы. Раньше лицензии на участие в рынке ценных бумаг выдавала Федеральная служба по финансовым рынкам РФ, а после 2013 года этим занимается Банк России.

СПРАВКА: порядок выдачи лицензии и требования к ее получателю устанавливаются в следующих нормативных актах:

  1. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ (ред. от 27.12.2018) «О рынке ценных бумаг».
  2. «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27.07.2015 № 481-П, ред. от 17.12.2018).

Лицензия находится в открытом доступе — на официальном ресурсе компании или в офисе, ведь это повышает уровень доверия потенциальных клиентов. Но для того, чтобы убедиться, что деятельность брокера имеет законную силу, нужно проверить его по единому списку участников финансового рынка, который размещен на сайте Банка России.

Что гарантирует лицензия

Наличие лицензии говорит о том, что компания зарегистрирована в определенной стране и имеет право осуществлять там брокерскую деятельность. Орган, выдавший лицензию, помогает в разрешении споров между брокером и инвестором.

Само по себе наличие лицензии не должно быть решающим критерием для выбора посредника. Его надежность необходимо оценивать и по другим параметрам.

Подробнее о том, как определить, есть ли у брокера лицензия, читайте в этой статье.

Рейтинг брокеров

Для того чтобы выбрать лучший вариант из несколько лицензированных брокеров, которые более всего соответствуют вашим финансовым целям, нужно узнать их рейтинг надежности.

Рейтинг надежности брокерских компаний обозначается буквами А, B, C, D по убыванию. Для более точного обозначения используются повторы букв (например, ААА, BB) и знаки (+/-). Например, максимально высокий уровень надежности обозначается ААА+, а рейтинг с обозначением D говорит о том, что компания находится в состоянии дефолта.

При выборе брокера ориентируйтесь на рейтинг не ниже среднего (BB-), а лучше отдать предпочтение компании с более высоким показателем надежности (ААА+, АА+, АА-).

ВАЖНО! Рейтинг брокера указан на его официальном сайте. Проверить информацию можно на ресурсах рейтинговых агентств. На Западе ведущими из них являются Standard & Poors, Moody’s, Fitch Ratings, в России — Национальное рейтинговое агентство.

Комиссии и тарифы брокеров

У различных брокеров комиссии и тарифы могут существенно отличаться. И для начинающего инвестора с небольшим капиталом этот критерий играет большую роль при выборе своего посредника.

Комиссия за сделки

Брокер получает вознаграждение за каждую операцию (0,05–1% от суммы сделки).

Например, комиссия вашего брокера составляет 0,1%, вы купили, а потом продали акции на сумму 100 тысяч рублей, за две совершенные операции брокеру придется отдать уже 0,2%, т. е. 200 рублей. Даже незначительная, на первый взгляд, разница в комиссии двух брокеров за год превращается в приличную сумму. Всё будет зависеть от того, насколько часто вы торгуете и какими суммами распоряжаетесь.

Читайте также  Как покупать и продавать акции через интернет?

ВАЖНО! Брокер получает вознаграждение и от прибыльной, и от убыточной сделки. Он заинтересован именно в активности клиента, а не в его доходе. Но у порядочных брокеров для активных клиентов в качестве поощрения предусмотрены специальные скидки и бонусы.

Минимальная плата в месяц

Ежемесячная минимальная сумма вознаграждения от сделок, которую устанавливают брокеры, обычно составляет 200–300 рублей. Если объем ваших сделок небольшой и брокер получил меньше, недостающую сумму спишут с вашего счета в конце месяца. У некоторых брокеров есть специальные выгодные предложения для инвесторов, которые редко совершают сделки.

ВНИМАНИЕ! Дополнительная комиссия снимается за ввод и вывод денег на рынок. Иногда она включена в комиссию брокера, а иногда оплачивается отдельно.

Оплата за депозитарий

Дополнительной статьей расходов является плата за депозитарий (сервер, где хранятся купленные вами ценные бумаги). У одних брокеров это может быть символическая сумма (100–200 рублей в год), а у других — фиксированная ежемесячная оплата в размере 200–300 рублей, которая за год уже составит несколько тысяч.

Дополнительные расходы

Стоимость дополнительных расходов у всех брокеров различная. К дополнительным услугам относятся:

  • программное обеспечение (кроме компьютерной платформы у многих брокеров разработано мобильное приложение для смартфона, которое позволяет совершать сделки в любое время и из любой точки);
  • информационная поддержка (обучающие курсы для новичков, личная консультация специалиста);
  • возможность открыть демо-счет (учебный счет, который помогает клиенту оценить предоставляемую услугу брокера и попробовать себя в сделках на бирже, но без участия реальных денег).

Отдельные дополнительные услуги у некоторых брокеров могут предоставляться бесплатно.

Удобство взаимодействия с брокером

Взаимодействие клиента и брокера происходит в несколько этапов:

  1. Регистрация и открытие торгового счета. Обычно регистрация нового клиента, подписание договора и открытие счета происходят в офисе компании, но некоторые брокеры предоставляют услугу удаленной регистрации через интернет. Такая функция удобна клиентам и выгодна брокеру для расширения компании. Подробнее об открытии брокерского счета читайте в этой статье.
  2. Пополнение и вывод средств. Пополнение счета рекомендуется осуществлять с помощью банковских переводов или пластиковых карт. Все выводы средств производятся только на имя и реквизиты клиента.
  3. Непосредственно инвестиционная и торговая деятельность. На этом этапе происходит основное взаимодействие брокера и клиента. Существует три основных типа брокерского обслуживания:
  • Работа по телефону: клиент звонит и сообщает тип и условия сделки, которую должен осуществить брокер. Такой тип обслуживания предлагают все компании, но подходит он только тем, кто редко заключает сделки.
  • Интернет-трейдинг: на компьютер клиента устанавливается программа, которая позволяет ему видеть торги в режиме реального времени и самому осуществлять операции. Такой вариант подходит тем, кто хочет сам разбираться в ситуации на рынке и совершать много сделок.
  • Консультационное управление: может осуществляться различными способами (персональный брокер, который разработает стратегию торгов; СМС-сообщения об изменении цен с рекомендациями по дальнейшим действиям; установка торгового робота, который по заданным параметрам может осуществлять операции самостоятельно и др.).
  1. Разрешение споров. При возникновении спорных вопросов между брокером и клиентом, которые они не могут разрешить самостоятельно, дело передается в уполномоченные инстанции: регулирующий орган (Банк России) или суд. Если речь идет о нарушении условий договора со стороны брокера, то спор будет решен в пользу клиента.

Важно, чтобы сотрудничество на всех этапах взаимодействия клиента и брокерской компании проходило в режиме взаимопонимания и уважения к интересам друг друга.

Другие критерии выбора

При выборе брокера для долгосрочного и успешного сотрудничества необходимо уделить внимание и другим критериям:

  1. Срок работы и масштаб деятельности компании. В данном случае чем больше, тем лучше.
  2. Репутация брокера и количество положительных отзывов от клиентов.
  3. Честность брокера. Вам не должны обещать гарантированный доход в конкретном размере. Каждый специалист знает, что на рынке ценных бумаг это невозможно обеспечить. Хороший брокер не делает громких заявлений и сказочных обещаний, но при этом качественно выполняет свои услуги.

Все брокерские компании заинтересованы в расширении клиентской базы, поэтому не стоит идти на поводу рекламных обещаний и заманчивых предложений. Оценивайте будущего посредника правильно. Не стесняйтесь задавать интересующие вас вопросы еще до заключения договора. Изучайте и уточняйте все условия заранее. Основательный подход к выбору брокера — это залог успешного сотрудничества и положительного финансового результата.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Инструкция по выбору брокера

Никто не сможет назвать точную цифру, но приблизительно 95-98% трейдеров «сливают» свой депозит до нуля в течение года. Можно много рассуждать про азарт и жадность наших людей, но зачастую дело совсем не в этом.

Не буду выгораживать среднестатистического человека. Он азартен, ленив, не хочет учиться и т.д. Люди тоже виноваты.

Но самую большую роль играет дезинформация. Сколько Вы слышали предложений заработать? Сколько всего Вам обещали процентов при минимуме действий? 100%? 200% в месяц? Почему нет ни одного человека в списке Forbes, который разбогaтел на бинaрных опционах или форекс?

В списке Forbes ближе всех к трейдингу — Уоррен Баффет с его инвестициями и фондовым рынком.

По законодательству Российской федерации , физические лица имеют право торговать на бирже только через юридического посредника — брокера.

А проблема в том, что люди не умеют их выбирать. И зачастую попадают в лапы компаний гораздо проще «помочь» Вам грамотно потерять деньги (плавно переместив их себе в карман), чем помочь торговать в плюс. Люди понимают о том, что происходит, слишком поздно.

Поэтому крайне важно отличать честных брокеров от мошенников.

Какой брокер — надежный?
На форумах инвесторов и трейдеров довольно популярны разделы: «помогите вернуть деньги», «брокер слил депозит», «брокер выманил все деньги, и я не знаю, как их вернуть».

Не переживайте, сейчас всё объясню.

[КАК ВЫБИРАТЬ НЕПРАВИЛЬНО:]
— Доверять только рекламе
— Доверять громкому имени брокера
— Доверять известной личности, рекламирующей брокера

В России брокеры, зарабатывающие «нечестно», имеют больший рекламный бюджет, поэтому часто занимают топы «фейковых» рейтингов (такой, например, на investing.com)

Выше Вы видите пример «фейковых» рейтингов. Есть как хорошие представители (прим. «Открытие») так и брокеры, сливающие клиентов ( «Телетрейд», «Максимаркетс» и т.п.)

Кого мы советуем?

Если бы мы начали просто рекомендовать Вам какого-то брокера — это было бы неправильно. В нашей группе Вконтакте есть больше 1000 отзывов о брокерах. Посмотрите их сразу после прочтения статьи.

С каждым человеком Вы можете связаться лично и проверить подлинность написанной им информации)

А теперь, к сути статьи.
Главные признаки брокера-мошенника:

⛔ Зарегистрирован в офшорных зонах
⛔ Даёт денежные бонусы за пополнение депозита
⛔ От него звонят, хотя Вы не оставляли заявку на их сайте
⛔ Предлагает сигналы, аналитиков с прогнозами
⛔ Звонки поступают с иностранных номеров
⛔ Предоставляет Вам терминал МТ4 (который не выводит сделки на биржу технически)
⛔ Инструменты для торговли не акции и фьючерсы, а CFD-контракты (воздух)

Заработать на трейдинге можно ТОЛЬКО на фондовом рынке.

На фондовом рынке можно торговать aкциями, вaлютными парами, индексами (РТС, S&P) и другими инструментами. Вопреки популярному заблуждению, порог входа на фондовый рынок достаточно невелик – 10 000 рублей.

Можно и меньше.
Просто тогда Вы не сможете купить больше одного инструмента одновременно.

И ещё одна важная деталь.
Для торговли aкциями, фьючерсами и т.д. по закону Российской Федерации необходим ПОСРЕДНИК, коим является БРOКЕР.

Теперь самое интересное)

Я настоятельно советую Вам доверить депозит брокеру, который зарегистрирован на территории РФ. В случае технической ошибки или задержкой с выводом средств, Вам достаточно будет придти в ближайший офис брокера. Если в Вашем городе нет представителя — съездить в соседний.

Если же брокер зарегистрирован в офшорной зоне (Кипр, Фарерские острова, Сейшелы, Британские острова и т.д.) — в случае проблем с выводом денег Вам необходимо будет добираться до этой страны.

По-моему, выбор очевиден)

Среди брокеров достаточно много известных и надёжных. Многие крупные банковские компании занимаются брокерским делом:

✅ Сбербанк
✅ ВТБ
✅ Тинькофф
✅ Альфа
И другие.

Но есть и те компании, которые специализируются на брокерском деле:

✅ БКС
✅ Открытие
✅ Финам
И так далее

И кстати, популярный ныне Тинькофф — очень не выгодный брокер) Комиссии по сделкам через него в несколько раз больше, чем у любого из вышеупомянутых.

Кого же Вам выбрать? По каким параметрам?

Чаще всего в Топ-3 брокера по денежному обороту на фондовом рынке за месяц попадают они: БКС, Открытие и Финам.

Проверить это и посмотреть полный список легальный брокеров можно посмотреть на сайте Московской биржи:

В чём разница между легальными брокерами?
По каким параметрам выбирать?

1️⃣ Размер комиссии за сделки
2️⃣ Платный/бесплатный торговый терминал
3️⃣ Количество доступных инструментов
4️⃣ Удобное мобильное приложение

И ещё пара очень важных деталей.

Выберите своего брокера!
Если Вы прямо сейчас хотите выбрать брокера, то активируйте демо-доступ к курсу «Биржа» и посмотрите урок №2! Вы получите доступ к следующим урокам:

1️⃣ Настройка терминала для торговли
2️⃣ Выбор надежного брокера
3️⃣ Принципы работы рынка
4️⃣ На каких видах рынка мы зарабатываем
5️⃣ Базовый анализ — свечной

Торгуйте у лучших брокеров, зарабатывайте и будьте в тренде!

Как выбрать брокера и не пожалеть об этом

  1. Главная
  2. Инвестиции

Как выбрать брокера

С моментом выбора брокера сталкивается любой начинающий инвестор. Многие считают это первоначальной задачей, однако, на мой личный взгляд, открытию брокерского счёта должны предшествовать другие шаги – комментирует Директор учебного центра по инвестициям и трейдингу Сергей Бриз.

Перед тем как выбрать брокера, озаботьтесь поисками подходящей стратегии инвестирования, создайте для себя план действий, отработайте систему на демо-счёте, проверьте исторические данные и финансовые отчётности компаний. И только когда проведена вся подготовка, открывайте брокерский счёт.

Торговля на бирже без брокера невозможна. Сертифицированный брокер станет посредником между вами и биржей. Он регистрирует сделки, занимается куплей-продажей ценных бумаг от вашего имени и их хранением.

Сейчас в нашей стране брокерские услуги предоставляют более пятисот организаций, часть из которых – банки. Изучите внимательно имеющиеся предложения. Требования по открытию и содержанию брокерского счёта у всех разные.

1. Рейтинг и опыт работы

Брокерских компаний множество, но все ли из них заслуживают доверия? Ознакомьтесь с рейтингом, почитайте отзывы и выберите несколько подходящих вариантов. Это важно ещё и по не очень очевидной причине. Дело в том, что в Российской Федерации брокеры не предоставляют страховое покрытие.

Если банковские вклады защищены Агентством по страхованию вкладов, то деньги на брокерском счёте могут пропасть вместе с банкротством, отзывом лицензии или другими неприятностями.

Читайте также  Сколько стоили акции Газпрома в 1996 году?

Поэтому, не покупайтесь на дешёвые предложения, делайте выбор в пользу проверенных временем компаний со стабильно хорошим рейтингом.

2. Стоимость входа

Высокий уровень входа становится преградой для старта на бирже у многих частных инвесторов. Люди собирают капитал под эти цели, а потом обнаруживают, что брокерский счёт на сумму ниже 30 тысяч рублей им не откроют. Причём некоторые компании требуют, чтобы эта сумма была неснижаемым остатком.

Если финансово вы не готовы, придётся повременить. Поинтересуйтесь, с какой суммы можно открыть счет у того или иного брокера, и какая сумма является неприкосновенной. Возможно, на этом этапе список отобранных ранее компаний значительно сузится.

3. Доступ к различным площадкам

Если вы решили торговать или инвестировать исключительно на российском рынке, то с поиском подходящего брокера проблем не возникнет. Но тем, кто поглядывает в сторону зарубежных биржевых площадок, где больше инструментов и активов, обязательно понимать, что не каждая российская компания имеет выход на иностранные фондовые рынки.

Соответственно это подтолкнёт вас в сторону зарубежных брокерских фирм. У них есть серьёзное преимущество – страховое покрытие в случае банкротства или отзыва лицензии. Как уже упоминалось, такую услугу российские брокеры не предоставляют. Пусть отсутствие навыков владения английским языком вас не смущает. У самых крупных есть мультиязычная служба поддержки.

4. Доступ к различным инструментам

Под биржевыми инструментами я подразумеваю множество ценных бумаг (в том числе и акции американских компаний). Если ваша стратегия включает в себя биржевые фонды ETF или «мусорные акции» penny stock, нелишним будет убедиться, что брокер может покупать и продавать от вашего имени подобные активы.

5. Возможность перехода к другому брокеру

Мир не идеален. Возможно, так и не получится найти брокера, отвечающего всем вашим запросам. Но это не значит, что нужно отказываться от мечты. Вы можете открыть счет в фирме с подходящим соотношением надёжности и порога входа, а затем, увеличив свой капитал, перевести активы к другому брокеру.

Иногда, в процессе работы, вы понимаете, что не учли что-то важное и это доставляет неудобства. Например, к другой компании вынуждают перейти высокие комиссии или отсутствие подходящего способа пополнения счёта и вывода средств. О наличии такой возможности и условиях лучше уточнить заранее.

6. Комиссии брокера

Брокер работает не бесплатно. Набор и размер комиссий отличается. Обязательно обращайте на это внимание. Сама комиссия в процентах может быть небольшой, но многие брокеры добавляют минимальные комиссии для маленьких сделок.

Например, если при покупке на 1 тысячу рублей минимальная комиссия составит 100 рублей, то это 10% от суммы покупки. Это ещё одна причина, почему выходить на фондовый рынок с маленькими суммами невыгодно.

Комиссиями могут облагаться:

  • Покупка и продажа ценных бумаг.
  • Конвертация валюты.
  • Вывод денег со счета.
  • Депозитарное обслуживание.
  • Пользование программным обеспечением.
  • Ежемесячная плата за обслуживание.

Самой большой является комиссия брокера за покупку или продажу ценных бумаг. Это может быть 0,5% от стоимости или у другой компании 0,055%. Значит, что при покупке на 100 тысяч рублей брокеру в первом случае нужно заплатить 500 р., а во втором 55 р.

Разница очевидна и соответственно – это один из важнейших моментов, на который нужно обращать внимание прежде, чем выбрать брокера. Чем меньше будут стоить посреднические услуги, тем больше денег вы оставите за собой.

Как открыть брокерский счёт

Открытие брокерского счёта не сложнее открытия банковского. Оформить его можно удалённо или в офисе компании.

После проведения сравнительного анализа и окончательного выбора в пользу той или иной компании, потребуется отправить заявку. Далее, заключаете договор на обслуживание. Повторюсь, что всё может происходить как очно, так и в режиме онлайн. Среди моих учеников популярны Финам , БКС , Тинькофф Инвестиции .

Для торговли на американском рынке подходят все вышеперечисленные. Но лично я отдаю предпочтение американскому брокеру Interactive Brokers .

Он предоставляет услуги на фондовом рынке уже более 40 лет, то есть больше, чем существует современная российская биржа. С его помощью можно выйти на рынки более 120 стран мира. Акции этой компании торгуются на бирже NASDAQ с тикером IBKR.

Как выбрать брокера: основные моменты и советы

Свой первый брокерский счет я открыл по совету друга в небольшой, но подающей надежды компании, на скромную сумму в 20 000 рублей, особо не разбираясь в тарифах и прочих нюансах. Хватило одного месяца, чтобы понять: что-то идет не так — комиссия за сделки и плата за торговый терминал (!) просто в разы превышали те жалкие сотни, что я в начале своего трейдерского пути зарабатывал на фондовом рынке. Через два месяца я решил начать с нуля — уже более осознанно и прагматично.

Чтобы покупать акции, не надо идти в Газпром или офис Яндекса, не надо идти на Московскую биржу — надо открыть брокерский счет в инвестиционной компании или банке, которые имеют лицензию на осуществление брокерской деятельности. Именно они предоставляют услуги доступа к торгам. Но брокеров очень много, а к их выбору надо подходить серьезно — ведь речь идет о деньгах.

Когда вы выбираете автомобиль, вы же учитываете все: как часто и куда собираетесь ездить, сколько стоит его обслуживание, насколько он безопасный и комфортный. С выбором брокера дела обстоят примерно так же.

Я в свое время решил начать с простого — изучить рейтинги брокеров. Такие есть, например, на сайте Московской биржи. Так как меня интересовал рынок акций, я перешел в раздел Основной рынок и посмотрел ведущих операторов в режиме основных торгов Т+. На первом месте по объему торгов компания БКС *. По числу зарегистрированных клиентов, по числу активных клиентов этот брокер также входит в пятерку лучших, а первые места занимают госбанки. Также можно оценить эту компанию по надежности, посмотрев рейтинг брокеров на сайте Национального рейтингового агентства (НРА). Брокер входит в группу «ААА» (максимальная надежность) наряду еще с десятком компаний, так что есть из чего выбрать. Ранее рейтинги брокеров также составлял РБК, но последние данные публиковались за 2012 год. Ряд сайтов также предлагают свои рейтинги брокеров или просто базы, где также можно получить полезную информацию.

Я бы рекомендовал вам составить себе список из нескольких брокеров и проанализировать их по ряду параметров: срок существования на рынке, деловая репутация, лицензии, рейтинги надежности, но самое главное — условия обслуживания. Обычно эти данные общедоступны. Комиссии у большинства брокеров различаются несущественно, так что этим фактором можно пренебречь, если ваша торговля не предполагает множественных внутридневных спекуляций.

Что надо знать при открытии счета

— Во-первых, надо четко определиться с площадкой, на которой вы хотите торговать. Как правило, это фондовая секция, где торгуются акции и облигации, или же срочная (фьючерсы и опционы). Впрочем, сейчас брокеры предлагают единый счет с доступом к обеим площадкам. Если вы собираетесь совершать сделки на западных площадках, обязательно узнайте о наличии такой возможности и ее особенностях.

— От того, насколько часто вы собираетесь совершать операции, зависит не только тарифный план, но и терминал. Если вам нужные расширенные возможности, стоит подключить QUIK ** или MetaTrader. Если же вы собираетесь совершать сделки время от времени (или хотите получать информацию по счету, даже находясь в пробке в автомобиле), можно рассмотреть вариант мобильного терминала — iQUIK, например. В свое время мне пришлось сделать выбор в пользу этого мобильного терминала просто потому, что брокер не предоставлял никакой другой возможности для компьютеров от Apple с iOS.

Тарифы (комиссии) вы легко найдете на сайте выбранного брокера. Многие предоставляют специальные расширенные тарифы для новичков. Если возникают какие-то сомнения и непонимания, смело звоните/пишите в компанию и просите консультацию. Я именно так и делал. Внимательно изучите детали договора, чтобы потом не вышло так, что ваш терминал «вдруг» оказался платным. Как правило, у брокеров терминал бесплатный, но могут быть свои нюансы.

— Часто брокеры устанавливают минимальные суммы для открытия счета. Оценивайте сами свои инвестиционные возможности: нельзя нести на фондовый рынок последнее, потому что это сопряжено с рисками. Можно начать и с 50-100 тыс. рублей, увеличивая счет по мере накопления опыта. Многие успешные инвесторы начинали как раз именно с таких минимальных сумм. Все брокеры предоставляют возможность совершения сделок с неполным покрытием, то есть клиенты могут пользоваться в несколько раз большим объемом денег, чем есть у них на счете, или открывать короткие позиции по бумагам. С учетом этого, даже самые минимальные суммы могут приносить достойный заработок.

— Кроме того, многие крупные брокерские компании предлагают широкий спектр услуг, касающихся обучения торговле на фондовом рынке. Начиная от базовых основ и заканчивая конкретными успешными стратегиями, которые приносят деньги. Многие пытаются обойтись своими силами, однако порой теряют годы, чтобы понять ключевые законы работы рынка. На мой взгляд, обучение стоит своих денег, ведь это позволяет вам сократить период своего «становления» в трейдинге, а также избавляет от риска допустить стандартные и самые популярные ошибки, которые делают все новички, решившие активно инвестировать.

— Немаловажный момент в выборе брокера — это ваш личный комфорт: насколько вам нравится финансовый советник, сложна ли процедура открытия счета, как быстро решаются возникшие проблемы, где находится офис. Кроме того большим преимуществом некоторых брокерских компаний является наличие аналитического сопровождения клиентов, в рамках которого даются конкретные рекомендации, советы и предлагаются реальные торговые идеи. Зачастую, конечно, комфорт в полной мере ощущаешь только тогда, когда полноценно начинаешь работать с брокером, но по разным признакам получить представление о будущем сервисе можно уже даже на этапе первого обращения в компанию. Включайте интуицию!

Итак, выбирайте брокера, как автомобиль, — по надежности, безопасности, комфорту и стоимости обслуживания. Надеюсь, мои советы помогут вам избежать ошибок и не купить себе грузовик для езды по городу или спорткар для непроходимых трасс.

БКС Экспресс

* ООО «Компания БКС», лицензия ФСФР РФ № 154-04434-100000 от 10.01.2001 г. без ограничения срока действия.

** ПО система QUIK MP «Брокер», iQUIK , правообладатель — ЗАО «Арка Текнолоджиз»

Как выбрать брокера? Лучшие российские биржевые брокеры

Рейтинги и обзоры: самые популярные и самые надежные брокерские компании на российском инвестиционном рынке

Брокеры и брокерская деятельность

Брокер на рынке ценных бумаг (брокер на фондовом рынке) —это профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт, и получающий за это вознаграждение в виде комиссионных .
Можно сказать также , что брокер -это специальная финансовая организация, выступающая своего рода посредником между инвестором и биржей.
В России частное лицо или организация могут работать на фондовом рынке только через брокера, так как для торговли на бирже необходимо иметь на ней торговое место, а его может купить только профессиональный участник рынка ценных бумаг.
С помощью брокера осуществляется покупка, продажа ценных бумаг. Также брокер выступает как налоговый агент- удерживает налоги с дивидендов, прибыли и отправляет необходимую информацию налоговым органам.
Брокерская компания имеет лицензию на работу на фондовом рынке которая дает ей право совершать сделки с ценными бумагами для инвестора.

Читайте также  Лидирующие акции в России

Чаще всего, брокерскую лицензию имеют крупные банки, например Сбербанк, Тинькофф, ВТБ и т.д., но встречаются и независимые брокеры, такие как БКС, Финам.и др.

Брокеры на фондовом рынке предоставляют возможность торговать акциями. Брокеры Форекс предоставляют возможность торговать валютой
Инвестиционные компании возможности торговать не предоставляют, они управляют вложениями инвесторов , приобретая и продавая различные активы с целью получения максимальной прибыли для инвесторов.

Как минимизировать риски по работе с брокером

Следует знать, что риску потери подвержены только ваши денежные средства на счетах у брокера. Ваши активы в виде ценных бумаг хранятся в специальном депозитарии. И если брокер прекращает свою деятельность, вы сможете перевести свои бумаги к другому.

  • выбирайте брокера из числа крупнейших по числу клиентов и имеющих надежную репутацию (основные из них представлены в данном обзоре).
  • контролируйте отчеты брокера по вашему счету, периодически сверяйте все свои операции по счету.
  • регулярно берите выписки из депозитария со списком своих активов.
  • не стоит долго держать на брокерских счетах свободные денежные средства
  • для диверсификации рисков можно открыть счета у разных брокеров и распределить активы. Это целесообразно только при крупных суммах инвестирования

7 самых популярных брокеров России

Брокерское подразделение банка ВТБ
Лёгкое пополнение счета, надежногсть

Крупный и надежный брокер с выходом на международные рынки. По параметрам: число клиентов, обороты, собственные средства входит в число крупнейших российских брокеров.
Брокерские комиссии становятся выгодными при существенном депозите или больших торговых оборотах. Доступ к международным рынкам возможен, но имеет существенные комиссии. Торговые терминалы простые и удобные, но периодически оборудование даёт сбои.
Особенности: выгодные комиссии для состоятельных клиентов, есть выход на СПб биржу и иностранные биржи, есть выгодные бонусы по программам лояльности, простое, но удобное мобильное приложение ВТБ «Мои инвестиции». нет единого счёта для всех рынков.

Инвестиционное подразделение Тинькофф Банк
Удобно для начинающих

Тинькофф считается одним из самых быстрорастущих и технологичных банков и брокеров России. Хорошо подходит для начинающих инвесторов и трейдеров.
Удобное и быстрое мобильное приложение, моментальный вывод на карту, доступ к популярным российским и иностранным инструментам. Качественная поддержка, сообщество и обучение.
Особенности: гибкая система тарифов, удобное мобильное приложение, доступ к большинству ценных бумаг и инструментам, нет вывода купонов и дивидендов с ИИС, не совсем подходит для активных трейдеров, доступ только к самым популярным инструментам, иногда бывают технические сбои.
Комиссии для инвестиционной торговли чуть выше, чем у розничных Брокеров большой тройки, но при больших оборотах комиссии становятся конкурентными. Качественная поддержка клиентов 24/7. Есть доступ к большинству крупных рынков и инструментов торговли кроме Срочного рынка.

Брокер финансовой группы БКС
Максимальное количество инструментов

БКС – один из крупнейших по объёмам торгов частных брокеров РФ. Один из самых популярных брокеров у юридических лиц в РФ, у компании самый высокий показатель по средней величине размера счёта клиента.
Брокерская деятельность – основной вектор развития этой компании, поэтому БКС постоянно развивают свой продукт.
Предоставляет доступ ко всем популярным рынкам и инструментам. Открывается единый брокерский счет для России, Америки, Европы. Входит в большую тройку частных брокерский компаний РФ.
Имеет отличную технологическую базу лидер, одно из лучших приложений для торговли со смартфона «Мой брокер».
Комиссии среднерыночные, надёжность достаточно высокая (но не в такой степени как у брокеров крупных банков).Бывают дополнительные комиссии за обслуживание, необходимо подробно изучать тарифы. Структурные продукты и доверительное управление от БКС несут повышенные риски
Возможности: можно выводить дивиденды и купоны с ИИС, можно покупать иностранные акции на ИИС, оперативный и компетентный онлайн чат, есть представительства в более 120 городах РФ.

Брокерское подразделение Сбербанка
Лёгкое пополнение счета, надежность

Один из самых популярных брокеров РФ (по количеству клиентов). Вероятно, самый надежный брокер РФ, но имеет ограниченный набор инвестиционных инструментов и торговых сервисов.
Предоставляет доступ к акциям, облигациям, валюте и срочному рынку (опционы и фьючерсы). Обеспечивает доступ только на Московскую биржу, нет доступа к иностранному рынку.
Комиссии для активов среднего клиента в основном выше, чем у других брокеров, за исключением Срочного рынка. Приложение и терминал в целом неплохие (удобное мобильное приложение на смартфоне), но пока имеют довольно ограниченный функционал и инструментарий.
Особенности: бесплатное хранение и учёт в депозитарии, активно развиваются сервисы и снижаются комиссии, нет ежемесячных фиксированных комиссий, высокие ставки маржинального кредитования.
Если вы не активно торгуете и вам нужно только покупать и держать для получения пассивного дохода, то Сбербанк вполне подойдёт. Тарифы нацелены на стратегию: купил и держи, иначе комиссии будут существенно выше рынка.

Брокерское подразделение инвестиционного холдинга Финам
Максимальное количество инструментов

Финам считается одним из лидеров среди частных брокерских компаний по числу активных розничных клиентов.
Компания предоставляет все виды брокерских услуг на российском рынке, а также доступ к международным площадкам Европы, Америки и Азии. В США представлен дочерним брокером Just2Trade. Входит в большую тройку частных брокерских компаний России.
Доступ ко всем популярным рынкам и инструментам реализован через единый счёт, а для зарубежных инвестиций есть кипрская дочка с лицензией в США.
Возможности: есть представительства в более 100 городах РФ, широкий выбор сервисов и инструментов, качественное обучение и аналитика, популярная соцсеть трейдеров WhoTrades. Имеет простые и в тоже время технологичные приложения и сервисы для торговли. В то же время довольно сложная линейка тарифов, высокие риски услуг доверительного управления

Брокер Альфа банка

Надежный брокер, который предоставляет все главные инструменты для инвестора: акции, валюта, облигации, фьючерсы, ПИФы, и ETF в режиме онлайн, покупка валюты по биржевому курсу, торговля с плечом, подключение торговых роботов, доступ к иностранным акциям на Санкт-Петербургской бирже.
Имеется полезный сервис инвест-идей от экспертов банка.
Мобильное приложение Альфа-Директ обладает неплохими функциональными возможностями в том числе: торговля с плечом по длинным «Long» и коротким «Short» позициям, выставление
лимитных «Limit», рыночных «Market», стоп-маркет «Stop market», стоп-лимит «Stop limit» и тэйк-профит «Take profit» заявок, возможность смотреть прямую трансляцию котировок из биржевого стакана и др.

Брокерская компания финансовой группы «Открытие»
Максимальное количество инструментов

Один из старейших брокеров на российском рынке (с 1995 года), связанный с банком «Открытие». Самый популярный брокер у трейдерского и инвестиционного сообщества РФ. Уровень поддержки и клиентоориентированности — один из самых высоких на рынке брокерских услуг.
Имеет прямые выходы на крупнейшие международные биржи (США, Германии, Великобритании).
Предоставляет весь спектр дополнительных услуг брокерского обслуживания начиная от подготовки налоговых деклараций и до создания сложных алгоритмических стратегий.
Имеет множество отделений по РФ. При открытии счёта онлайн можно начать торговать в этот же день.
Исторически имеет качественные сервисы для торговли на срочном рынке Мосбиржи и быструю инфраструктуру для торговли рынках США и Европы.

Особенности: простота и оперативность зачислений, переводов и выводов денежных средств, быстрый выход на зарубежные рынки, отличные сервисы Срочного рынка, качественное обучение и поддержка.
Из минусов можно отметить: нет доступа к фьючерсам на рынке США, возможны дополнительные комиссии при небольшом портфеле.
Также недостатком является комиссионная политика, по которой Открытие в одностороннем порядке может менять тарифы просто уведомив клиентов на сайте.

Рейтинг брокеров на Мосбирже

Статистическая информация по клиентам участников торгов фондового рынка Московской Биржи публикуется на ежемесячной основе и представляет собой данные о количестве зарегистрированных, уникальных и активных клиентов, сегментированных по типам инвесторов.

Список крупнейших брокеров на портале banki.ru

Список крупнейших биржевых брокеров на российском инвестиционном рынке с возможностью поиска, с контактными данными и сведениями об услугах брокера на фондовом рынке.

Как выбрать брокера?

В первую очередь удостоверьтесь что у брокера есть лицензия. Также у любого серьезного брокера должен быть качественный сайт и представительство в виде офиса, куда вы можете обратиться. Важный показатель -количество клиентов компании-брокера. Изучите отзывы о компании на специализированных сайтах и форумах, условия работы с брокером (размеры комиссий, способы пополнения счета, вывода денежных средств, наличие условия минимального депозита и прочие).

Необходимо убедиться, что брокер является участником той торговой площадки, на которой планируется работать. Большинство из них предоставляют доступ к торгам на ММВБ и РТС, но некоторые предлагают также совершать операции на международных биржах и рынке Forex. Не все брокеры предоставляют доступ на иностранные площадки.

Основные критерии при выборе брокера:

  • наличие лицензии
  • надежность;
  • невысокая стоимость обслуживания, выгодные комиссии
    Основные комиссии брокера — комиссия за сделку и комиссия за обслуживание счета. Следует учитывать, что процент от операций на рынке взимается в любом случае, независимо от успешности сделки. Поэтому комиссия должна быть минимальной. Помимо брокеров, определенную комиссию назначают биржи и депозитарии. В некоторых компаниях эти дополнительные платежи входят в комиссию брокера. Кроме того, необходимо уточнить стоимость ввода и вывода средств на рынок.
  • предоставляемые возможности, удобство работы.
    Лучше всего выбирать универсальных брокеров, у которых есть предложения по торговым и инвестиционным инструментом для разного риск-профиля. То есть одни инструменты — долгосрочные с минимальным риском, другие — среднесрочные, ликвидные, со средним риском и большей доходностью. Третьи — рисковые, с повышенной доходностью, но высоким риском.
  • понятное исполнение приказов на покупку/продажу;
  • минимальное время зачисления/вывода денег;
  • удобная торговая система для доступа к котировкам и заключению сделок, наличие мобильных приложений
  • наличие большой клиентской базы и преобладающее количество положительных отзывов
  • предоставление услуги по «плечевому» кредитованию в процессе торгов То есть клиент может купить ценные бумаги на большую сумму, чем у него есть средств в наличии, а также открыть короткую позицию, когда берутся в долг активы и продаются, для того чтобы впоследствии купить их обратно и вернуть.
  • предоставление помощи инвестиционных консультантов, наличие учебных программ для начинающих инвесторов (при необходимости)

Как открыть счет у брокера?

Чаще всего, брокерский счет можно открыть через интернет не выходя из дома, но у некоторых компаний можно подписать договор только в офисе. Вам нужно зайти на сайт интересующего вас брокера и оставить заявку. С вами свяжется менеджер и расскажет о дальнейших действиях.
Чаще всего, если вы выбрали брокера, который одновременно является банком, то вам нужно получить дебетовую или кредитную карту выбранного банка. В список обязательных документов для открытия брокерского счета входит паспорт и ИНН.

Инвестиции. Покупка американских акций в приложении ВТБ
Овчаренко Юрий. Путь инвестора