В каком банке лучше открыть дебетовую карту?

Выгодные дебетовые карты

Технология 2021 года

Быстро и удобно

Решение за 15 минут

Все банки в одном месте

Бонус за покупки до 30%

Снятие без комиссии

Visa / Master Card / Мир

Снятие наличных 0%

до 150 000 ₽ в день

1 800 Бонусов в год

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

Бонус за покупки до 30%

Обслуживан. 4900 ₽/год

Снятие без %: 500000 ₽/д

Visa / Master Card

Срок действия 3 года

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

Бонус за покупки до 30%

Обслуживан. 3000 ₽/год

Снятие без %: 300000 ₽/д

Visa / Master Card / Мир

Срок действия 3 года

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

До 1.5% за покупки

Visa / Master Card / Мир

Лицензия ЦБ РФ № 1000

т. 8 (800) 100-24-24

Банк «ФК Открытие»

Процент на остаток: 4%

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

MTS Деньги Weekend

Обслуживание 0 ₽ 2 мес.

Снятие наличных без %

Процент на остаток

Лицензия ЦБ № 2268

т. 8 (800) 250-0-520

Доставка на дом 0 ₽

Процент на остаток: 5%

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Лицензия ЦБ РФ № 316

т. 8 (495) 785-82-22

Кэшбэк 9% милями

Процент на остаток: 5%

Снятие без %: 50 000 ₽

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Доставка 1 день

Лицензия ЦБ РФ № 1326

т. 8 (800) 200-00-00

Процент на остаток: 6%

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Лицензия ЦБ РФ № 3292

т. 8 (800) 200-0-981

ПАО «Банк Уралсиб»

Процент на остаток: 6,3%

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Лицензия ЦБ РФ № 30

т. 8 800 250-57-57

Карта с преимуществами

Процент на остаток: 5%

Документы: паспорт РФ

Лицензия ЦБ РФ № 1326

т. 8 (800) 200-00-00

Процент на остаток: 6%

Документы: паспорт РФ

Лицензия ЦБ РФ № 429

т. 8 (800) 100 0200

ПАО КБ «Восточный»

Процент на остаток: 7%

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Доставка 1 день

Лицензия ЦБ РФ № 1460

т. 8 (800) 100-71-00

АО «Тинькофф Банк»

Процент на остаток: 4%

Снятие без %: от 3000 ₽

PayWay или PayPass: Да

Доставка 1 день

Лицензия ЦБ РФ № 2673

т. 8 (800) 555-79-99

Эс-Би-Ай Банк ООО

Документы: паспорт РФ

Лицензия ЦБ РФ № 3185

т. 8 (800) 700 65 12

Бонус за покупки до 30%

Обслуживание 0 ₽ 1 год

Снятие без %: 30 000 ₽/д

Партнер — до 20% кешбэк

Кешбэк на АЗС до 2%

т. +7 (925) 775 6555

Лицензия ЦБ № 1885

Обслуживание 0 ₽/год

На остаток до 5%

Снятие наличных 0 ₽

т. 8 (800) 333 03 03

Лицензия ЦБ № 3251

Бонус за покупки до 30%

Обслуживание 0 ₽/год

Снятие без %: 50000 ₽/д

Платежная система МИР

Срок действия 4 года

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

Бонус за покупки до 30%

Обслуживание 750 ₽/год

Снятие без %: 150000 ₽/д

Visa / Master Card

Срок действия 3 года

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

До 4% на остаток

Решение банка сразу

Лицензия ЦБ № 2268

т. 8 (800) 250-0-520

  1. Особенности карты
  2. Самые выгодные дебетовые карты банков
  3. Выгодные дебетовые карты с начислением процентов
  4. Заказать выгодную дебетовую карту с кэшбэком
  5. Оформление выгодной дебетовой карты для оплаты

Особенности карты

Грамотный выбор достойного инструмента платежей и сбережений обеспечивает удобное управление собственными финансами, получение приличной прибыли от размещения личных денежных ресурсов.

Соискателям доступны выгодные дебетовые карты с привлекательными характеристиками и быстрым оформлением по паспорту без лишних справок и утомительных бюрократических процедур.

Заявителю необходимо определиться с основными целями применения пластика и подобрать карточный продукт в соответствии с текущими обстоятельствами и конкретными задачами пользователя.

Самые выгодные дебетовые карты банков

Финансовые организации постоянно совершенствуют свою работу и предлагают на выбор соискателей новые интересные программы. Стоит оценить предложения банков и определить самую выгодную дебетовую карту с оптимальными параметрами:

  • желаемым набором функций;
  • регулярным начислением процентов на остаток средств;
  • высокими процентными ставками;
  • необременительной стоимостью выпуска и обслуживания;
  • полным отсутствием или минимальным размером комиссий за снятие наличных и проведение прочих операций;
  • умеренной платой за дополнительные услуги;
  • крупным кэшбеком;
  • интересными бонусными программами.

Доступные функции и расходы держателя определяются классом карточного продукта. Неименные платежные инструменты базового уровня выдаются моментально, отличаются бесплатной эмиссией и пользованием, применяются для безналичных расчетов и получения денег в банкоматах на всей территории страны.

Классические (стандартные) карточки с именем пользователя на лицевой стороне обладают идеальным соотношением цены и качества, открывают доступ к широкому комплексу банковских услуг, включая онлайн переводы и оплату покупок в интернет-магазинах, применяются в России и зарубежных странах.

При крупном ежедневном остатке или солидном денежном обороте плата за обслуживание снижается до несущественных значений либо полностью отсутствует.

Дороже стоит престижный пластик премиум класса с расширенным функционалом и множеством привилегий для владельца:

  • повышенным суточным лимитом финансовых операций;
  • мгновенным выполнением транзакций;
  • назначением персонального менеджера;
  • правом беспрепятственного входа в бизнес-залы аэропортов, элитные рестораны и развлекательные заведения;
  • круглосуточной информационной поддержкой в деловых и туристических поездках;
  • бесплатным страхованием и юридической помощью.

Точный перечень привилегий определяется конкретной программой.

Выгодные дебетовые карты с начислением процентов

Сравнение тарифных планов разных учреждений позволяет успешно подобрать выгодную дебетовую карту MasterCard или Visa с начислением внушительных процентов на остаток. Банки определяют собственные критерии минимального размера средств на счете для установления повышенной процентной ставки.

Размещение крупных сумм поощряется достойной прибылью клиента. Быстро получить желанную карточку вправе любой совершеннолетний гражданин при наличии паспорта.

Обязательным условием открытия счета по заявлению несовершеннолетнего соискателя, достигшего возраста 14 лет, является наличие письменного согласия законного представителя.

Заказать выгодную дебетовую карту с кэшбэком

Самостоятельная подготовка онлайн заявки позволяет срочно заказать выгодную дебетовую карту с внушительным кэшбеком не выходя из дома. С подготовкой дистанционного запроса даже начинающий пользователь справляется за 5-10 минут.

Требуется заполнить специальную форму и указать:

  1. ФИО претендента;
  2. дату рождения;
  3. телефон и электронную почту (если имеется);
  4. паспортные данные;
  5. адрес регистрации;
  6. кодовое слово;
  7. валюту счета.

Многие организации осуществляют доставку банковских продуктов по месту жительства заявителей курьером или по почте.

Оформление выгодной дебетовой карты для оплаты

Моментальное оформление в день обращения к эмитенту выгодной дебетовой карты для безналичной оплаты товаров, услуг и выставленных счетов обеспечивает владельцу существенные преимущества:

  • безопасность и надежность хранения сбережений;
  • регулярную прибыль от размещения средств;
  • незначительные расходы на обслуживание;
  • щедрые бонусы и акции;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах эмитента и партнеров;
  • элегантный и стильный дизайн пластика.

По заявлению клиента эмитент выпускает дополнительные платежные инструменты для членов семьи, включая детей с шестилетнего возраста.

Финансовый аналитик. Имею высшее экономическое образование. В 2002 году окончила Ростовский государственный экономический университет. 7 лет работала в банке старшим консультантом. Являюсь независимым экспертом в области кредитования.

Изложенные материалы в публикации основаны на данных ЦБ России. Отзывы пользователей о работе нашего сервиса вы можете прочитать в каталоге организаций «Яндекс Справочник».

Дебетовые карты на лучших условиях

* Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

** Количество поданных заявок за последние 30 дней.

Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

Предложения месяца

Отзывы о дебетовых картах на лучших условиях

Предложения в других городах

  • В Москве
  • В Санкт-Петербурге
  • В Екатеринбурге
  • В Новосибирске
  • В Нижнем Новгороде
  • В Уфе
  • В Краснодаре
  • В Самаре
  • В Ростове-на-Дону
  • В Челябинске
  • В Омске
  • В Казани
  • В Воронеже
  • В Перми
  • В Красноярске

Предложения в банках

  • Райффайзенбанк
  • Россельхозбанк
  • Промсвязьбанк
  • Хоум Кредит Банк
  • Транскапиталбанк
  • Ак Барс
  • Банк Уралсиб
  • Таврический Банк
  • Интерпрогрессбанк
  • Фора-Банк

Популярные продукты

  • Мультикарта ВТБ
  • Умная карта от Газпромбанка
  • Карта Польза от Хоум Кредит Банке
  • Tinkoff Black
  • Всё сразу от Райффайзенбанка
  • Карта Cash Back в Альфа-Банке
  • Opencard от Банка Открытие
  • Можно Все от Росбанка
  • Карта Номер Один Ultra от Восточного Банка
  • Молодежная от Сбербанка
  • Прибыль от Уралсиба
  • Моментум от Сбербанка

Какую лучше оформить?

В понятие «выгодные дебетовые банковские карты» их владельцы вкладывают что-то свое, но неизбежно такой критерий, как стоимость выпуска и ежегодного обслуживания, является значимым для всех. Чем ниже цена, тем более привлекательным будет продукт для пользователя. Какая самая выгодная?

Читайте также  Где занять денег не касаясь банков?

Самая лучшая для потребителя – та, у которой оптимальное соотношение «цена – качество». В данном случае под качеством понимается набор доступных операций и сервисов, которые ею предусмотрены. Чем выше категория, тем шире возможности ее использования.

Чтобы ответить на вопрос, какую лучше оформить вам, нужно решить, для каких целей вы хотите ее использовать, какой набор функций она должна обеспечивать.

Какой банк выбрать? Основным критерием выбора банка является ширина его банкоматной сети. Как правило, в банкоматах банка – эмитента снятие собственных средств осуществляется бесплатно. Чем больше банкоматов поблизости, тем меньше вероятность уплаты комиссии за снятие наличных. Также преимуществом обладают банки, чьи банкоматы и ПВН входят в Объединенную расчетную систему (ОРС). Выдача наличных в устройствах ОРС может осуществляться бесплатно или с меньшей комиссией.

Какая самая лучшая и где лучше ее оформить, решать вам. На этой странице представлены лучшие дебетовые карты 2018 и 2019 года по версии портала Банки.ру.

Для того чтобы узнать, предложение какого банка лучше, сотрудники портала проводят регулярные исследования и публикуют рейтинги банковских продуктов.

*Все предложения, отображенные на данной странице, являются самыми выгодными и лучшими исключительно по мнению экспертов Банки.ру

Выбираем самую выгодную дебетовую карту

  • На что обращать внимание при выборе карты
  • Стоимость обслуживания карты
  • Начисление процентной ставки на остаток собственных средств
  • Стоимость владения «пластиком»
  • Онлайн-банк
  • Мобильное приложение
  • Лимиты
  • В каком банке лучше оформить дебетовую карту
  • Лучшие карты по моему мнению
  • Дебетовая карта Тинькофф Black
  • Альфа банк
  • Итоги

Здравствуйте, дорогие друзья! Как вы помните, я уже затрагивал тему банковских дебетовых карт и рассказывал вам о том, какими они бывают. Однако, как мне кажется, одной теории в этом вопросе маловато, а потому я решил помочь вам найти и заказать самый выгодный и прибыльный пластик. Предлагаю вам не тянуть резину и перейти к ответу на вопрос, какую дебетовую карту лучше оформить прямо сейчас!

На что обращать внимание при выборе карты

Если вы готовы стать счастливчиком и оформить самую выгодную дебетовую карту онлайн, то вам следует обратить внимание на такие моменты.

Стоимость обслуживания карты

Желание сэкономить находится в нашей крови. К огромному сожалению, такая экономия нередко приводит к отказу от самых важных вещей. Не стали исключением в этом вопросе и наши дебетовые карты. Чаще всего будущие банковские клиенты выбирают самый дешевый в годовом обслуживании «пластик», не обращая при этом внимание на его функциональное наполнение. Однако я советую вам делать выбор с перспективой на будущее: не бойтесь переплатить в начале и приобрести по-настоящему доходный банковский продукт, в котором будет присутствовать кэшбэк и начисление % на остаток собственных средств на счету.

Наличие этих опций сможет с лихвой вернуть вам затраты на годовое обслуживание. К слову сказать, иногда даже дебетовая карта без годового обслуживания может оказаться весьма и весьма прибыльным приобретением. Но стать владельцем такого чудо-продукта – большая редкость, поскольку банки крайне редко предлагают своим клиентам акции по оформлению качественных карт совершенно бесплатно. Тем не менее, данный момент имеет место быть, а потому предлагаю вам изучить предложения банков.

Начисление процентной ставки на остаток собственных средств

Лично мне эта услуга на депозитках нравится больше всего. Такая функция очень выгодна, но, к несчастью, предоставляется очень немногими банками. Поэтому советую вам серьезно подойти к тому, в каком банке лучше открыть дебетовую карту, чтобы вместе с пластиком вы получили еще и возможность легкого и ненавязчивого накопления за счет ежемесячных процентных поощрений за вашу экономность.

Стоимость владения «пластиком»

Очень важно выяснить, во сколько вам обойдется открытие расчетного счета, обналичивание средств в банкомате, изменение пин-кода, блокировка карты. Такие, казалось бы, незначительные нюансы, в конечном счете могут вылиться вам в кругленькую сумму.

Онлайн-банк

Качество и удобство онлайн-банкинга и возможность подключить его. Очень важно, чтобы вы могли совершать те же операции, что и в банке, прямо у себя дома в любое время дня и ночи. Возможность руководить своими счетами самостоятельно в любой точке мира, где есть интернет, существенно облегчит вам ваши отношения с банком.

Мобильное приложение

Наличие удобного мобильного приложения сделает возможным проверку состояния вашего банковского счета прямо со своего мобильника.

Кроме того, многие программы способны предоставить вам возможность провести безналичные расчеты, перевести деньги, проверить бонусные счета с кэшбэком и многое другое.

Лимиты

Особенно, лимит на снятие наличных. В целях безопасности ваших финансов банки устанавливают ежедневные кэш-лимиты на обналичивание карт в банкоматах. Если вы решите, что вам нужна депозитка с большим лимитом снятия наличных, вы всегда сможете обратиться в свой банк и подать заявку на его увеличение.

В каком банке лучше оформить дебетовую карту

Во многих банках вам предложат огромный ассортимент продукции, начиная от выгодных дебетовых карт с начислением процентов и заканчивая пластиком без платы за содержание. Но вот как не потеряться в таком многообразии бонусов и дополнительных услуг и определить, какую же дебетовую карту следует выбрать? Я советую вам сравнить карты нескольких приглянувшихся вам банков по следующим критериям:

  • будет ли у вас возможность связать карту с платежными системами, чтобы выводить с последних средства;
  • насколько качественным и функциональным будет онлайн-банкинг и сможете ли вы его подключить;
  • сможете ли вы подключить смс-банкинг, по которому вы будете контролировать все свои денежные операции;
  • будет ли вам предоставлен кэшбек и насколько распространена его сеть.

Разумеется, решая, где оформить карту, и в какой банк пойти, вы получите массу различных предложений касательно процентов, лимитов и условий использования «пластика». Возможно, кто-то из вас не согласится со мной, но по своему опыту могу сказать, что выбирать банк для открытия дебетовых карт нужно из числа крупных коммерческих. Это связано, прежде всего, с более выгодными условиями, чем те, что предлагают в государственных структурах вроде «Сбербанка».

У коммерческих банков есть адекватная конкуренция, которая заставляет их бороться за своих клиентов. Поэтому они неустанно улучшают свой сервис, качество обслуживания, модернизируют интернет-банкинг и мобильные приложения, предлагают клиентам бонусы и скидки. Так что если вы хотите получить максимум выгоды и пользы от приобретения дебетовой карты, советую отдать предпочтение коммерческим банкам. Кстати, для тех, кто подумывает о том, чтобы поселить в своем кошельке кредитку или открыть вклад, этот совет также актуален.

Лучшие карты по моему мнению

Итак, чтобы решить, какая дебетовая карта может быть признана лучшей, предлагаю вашему вниманию небольшой перечень наиболее выгодных, на мой взгляд, банковских продуктов. Подчеркиваю, что данный список основан на сугубо субъективной оценке. Итак, когда передо мной встал вопрос касательно того, какой дебетовой картой мне обзавестись, я сразу же обратился за помощью к своему верному и надежному другу, интернету. Он рассказал мне о топ-100 российских банков, среди которых я и начал свой поиск. Сразу вам скажу, что первая государственная десятка этого рейтинга не предложит вам «золотых гор», поскольку не нуждается в поддержке со стороны дополнительных финансовых ресурсов. Прошерстив рейтинг крупнейших кредитно-финансовых учреждений, я остановился на таких вариантах:

Дебетовая карта Тинькофф Black

Среди предложений более простых и непретенциозных банков пластик Tinkoff Black выглядит довольно привлекательно и интересно. Я сам лично являюсь держателем этой карты и могу с чистой совестью сказать вам, что продукция, пожалуй, лучшая в нашей стране по соотношению удобства использования и всех преимуществ, которые предоставляет банк.

Из особенностей карты выделю:

  • Начисление 5% на остаток до 300000 руб., при условии расходов по карте в 3000 руб. за отчетный период;
  • Кэшбек до 30% по спецпредложениям, по обычным избранным категориям – 5% и 1% по всем остальным;
  • Абсолютно бесплатное обслуживание при вкладах от 50 000 руб. или при неснижаемом остатке по карте в 30 000 руб. В иных случаях – 99 руб./мес.;
  • Бесплатное снятие денег с карты в диапазоне 3000-100 000 руб./мес., в банкоматах Тинькофф – до 500 000 руб. В иных случаях комиссия составляет 90 руб.

Карта по сути универсальная, подходит и для покупок в сети, и для хранения денег.

Оформить карту Тинькофф

Альфа банк

Карты от этого банка занимают в моем рейтинге почетное второе место. Несомненным достоинством этого банка можно считать:

  • Кэшбек до 5-10% в избранных категориях;
  • Бесплатное снятие наличных в банкоматах партнеров. В иных случаях берут комиссию 1,5%/200 руб., но ее компенсируют, если расходы за месяц по карте превысили 10 000 руб. либо остаток на пластике не ниже 30 000 руб.;
  • Начисление до 6% на остаток по счету (актуально для сумм до 300 000 руб.).
Читайте также  Какие значения в кредитном рейтинге применяет Сбербанк

Что до характеристик пластика «альфы», то не могу сказать, что он лучше или хуже «тинькоффского», т.к условия у них очень схожи. Однако, к последнему я испытываю личную симпатию из-за их сервиса, работы тех поддержки и в целом у меня не возникало с ней трудностей или проблем, а потому отправляю его на верхнюю ступень пьедестала личного рейтинга. Для оформления карты нужно заполнить заявку на сайте банка.

Заказать карту альфа банка с выгодным кэшбеком

В таблице – детальные условия хороших на мой взгляд дебетовых карт.

Как выбрать выгодные дебетовые карты

Сложно представить современную жизнь без дебетовой карты. Это платежное средство, на которое перечисляется заработная плата. Кроме того, оно может приносить дополнительный доход. В этой статье мы расскажем, какую дебетовую карту лучше оформить в зависимости от ситуации и образа жизни. Рассмотрим и сравним несколько вариантов карт Локо-Банка и дадим сводную таблицу. В ней будут отражены следующие критерии: плата за обслуживание и смс-информирование, доход на остаток и cashback.

Содержание статьи:

  • 1. В каком банке открыть дебетовую карту
  • 2. Условия оформления дебетовых карт
  • 3. Зарплатные карты Локо-Банка
  • 4. Дополнительные выгоды дебетовых карт Локо-Банка
  • 5. Как оформить дебетовую карту Локо-Банка

В каком банке открыть дебетовую карту

Выбирайте банк, которые предлагает максимально выгодные условия именно для вас. Чтобы оценить, насколько выгодно то или иное предложение, сравните четыре основных критерия:

  • Стоимость годового обслуживания.
  • Стоимость услуги смс-информирования.
  • Наличие/отсутствие дохода на остаток.
  • Возможность подключить кэшбэк.

Обслуживание и смс-информирование

Плата за годовое обслуживание и смс-информирование — это затраты клиента на услуги банка. Чем они ниже, тем лучше. Однако важно учитывать, что карты с низкой платой за обслуживание обычно не имеют дополнительных привилегий.

Доход на остаток

Если на вашей карте все время остается определенная сумма, выгодно оформить дебетовую банковскую карту с доходом на остаток средств. Такое платежное средство приравнивается к вкладу. Чтобы получать доход, нужно всегда иметь деньги на счете. Банки назначают неснижаемый остаток — сумму, которую необходимо держать на карте.

Cashback

Кэшбэк — это возврат части средств, потраченных на покупки. Для тех, кто много тратит, это самый выгодный вариант.
Cashback делится на несколько категорий:

  • Постоянный — распространяется на все покупки.
  • Увеличенный — действует только в магазинах-партнерах и/или в периоды проведения акций.
  • Для получения кэшбэка необходимо ежемесячно совершать покупки на определенную сумму. Именно поэтому дебетовые карты с кэшбэком особенно популярны у тех, кто любит ходить по магазинам.

Зарплатные карты Локо-Банка

Эти платежные средства доступны только сотрудникам компаний, которые заключили с Локо-Банком соответствующий договор. Основные преимущества карт:

  • Бесплатное годовое обслуживание — взимается плата только за смс-информирование.
  • Выгодные покупки у партнеров банка.
  • Снятие и внесение наличных без комиссии — в банкоматах и кассах Локо-Банка.
  • Особые условия при оформлении кредитных продуктов банка.

Карта выпускается в следующих вариантах — MasterCard Standard, MasterCard Gold, MasterCard Platinum, VISA Classic и VISA Gold.

«Простой доход»

Удобная дебетовая карта «Простой доход» позволяет не только расплачиваться в магазинах, снимать и вносить наличные, но и получать дополнительные выгоды от использования. Карта выпускается в двух вариантах — VISA Gold и MasterCard Gold.

Основные преимущества карты:

  • бесплатное годовое обслуживание счета;
  • бесплатное смс-информирования обо всех операциях;
  • привилегии платежных систем VISA и MasterCard;
  • cashback до 10% в рамках ежеквартальных акций;
  • ежемесячный доход на остаток до 7.5%;
  • снятие наличных и пополнение дебетовой карты без процентов в банкоматах и отделениях Локо-Банка.

Карта выпускается в двух вариантах — VISA Gold и MasterCard Gold.

Обязательные условия для получения дохода на остаток и кэшбэка:

  • минимальная сумма ежемесячных покупок — 20 000 руб.;
  • неснижаемый остаток на карте — 20 000 руб.

Дебетовая карта

Что такое дебетовая карта и как ее использовать: оформление, обслуживание, кэшбэк

Дебетовая карта — это банковская карта, с которой вы можете тратить и накапливать деньги. Главное отличие дебетовой карты от кредитной в том, что с дебетовой вы пользуетесь своими деньгами, а в кредитной — деньгами банка. Дебетовую карту можно оформить в любом банке, который работает с физическими лицами.

Как и большинство других банковских карт, дебетовая карта защищена магнитной полосой или чипом. На лицевой стороне карты указан ее номер из 16 цифр, срок действия, имя и фамилия владельца. На обратной стороне есть место для подписи владельца и указан код безопасности. Деньги на карте защищены системой страхования вкладов.

С дебетовой картой выгодно расплачиваться по безналичному расчету. За оплату картой вы будете получать кэшбэк, а за хранение денег на счете — проценты.

Как оформить дебетовую карту?

Дебетовые карты разных банков отличаются по стоимости обслуживания, процентам на остаток, кэшбэку и дополнительным услугам. Перед тем, как оформить дебетовую карту, подумайте, как вы будете ей пользоваться, сколько готовы платить за тариф.

Если вы часто летаете, подойдет карта с милями за покупку авиабилетов. Если вы покупаете на «Алиэкспрессе», есть карты, которые будут вам начислять бонусы за это. Если вы любите копить деньги, выбирайте карту с высоким процентом на остаток по счету.

На агрегаторах «Банки.ру» и «Сравни.ру» удобно сравнить карты разных банков.

Примеры дебетовых карт

Стоимость обслуживания Кэшбэк Проценты на остаток
«Тинькофф Блэк» в Тинькофф-банке 0 Р при постоянном остатке на счете от 30 000 Р , иначе 99 Р в месяц до 30% рублями 5% при сумме покупок от 3000 Р в месяц
«Альфа-карта»
в Альфа-банке
99 Р в месяц 1,5% рублями при сумме покупок от 10 000 Р в месяц 1% при сумме покупок от 10 000 Р в месяц
2% при сумме покупок от 70 000 Р в месяц 6% при сумме покупок от 70 000 Р в месяц
«Кэшбэк-карта» в Райффайзенбанке бесплатно 1,5% рублями 5%
«Банк в кармане» в Русском стандарте 139 Р в месяц до 25% бонусами 4,5%
«Виза Классик» в Сбербанке 750 Р в год до 30% бонусами

1,5% рублями при сумме покупок от 10 000 Р в месяц

2% при сумме покупок от 70 000 Р в месяц

1% при сумме покупок от 10 000 Р в месяц

6% при сумме покупок от 70 000 Р в месяц

Оформить карту удобнее всего в онлайне на сайте банка. Заполните заявку и дождитесь звонка из банка. Когда карта будет готова, ее привезет курьер. В «Тинькофф-банке» дебетовую карту можно заказать на сайте.

Если карту нельзя заказать в онлайне, берите с собой паспорт и отправляйтесь в отделение банка. Там заполните заявку, а сотрудник сориентирует о её готовности.

Самые распространенные дебетовые карты поддерживают две платежные системы: «Визу» и «Мастеркард». Также в России есть собственная платежная система «Мир».

Сколько стоит обслуживание карты?

Стоимость обслуживания дебетовых карт зависит от тарифа и платежной системы.

Если вам нужна дебетовая карта, чтобы пару раз в месяц снимать зарплату и оплачивать коммуналку, то подойдут «Виза Электрон» и «Мастеркард Маэстро». Эти карты чаще всего открывают бесплатно, а обслуживание стоит не больше 500 рублей в год. Скорее всего, ваша зарплатная карта именно такая.

Сохраните 32 000 Р в год

Зарплатная карта — это дебетовая карта, на которую организация перечисляет вам зарплату. Организация договаривается об обслуживании и выпускает их вместе с банком. В некоторых банках у зарплатных карт бывает овердрафт — кредитный лимит размером в одну или две зарплаты.

Если вы хотите получать проценты на остаток по счету и кэшбэк за каждую покупку, то открывайте «Визу Классик» и «Мастеркард Стандарт» с соответствующими услугами банка. Обслуживание стоит в среднем 700—2000 рублей в год. С такими картами можно оплачивать покупки в интернете, летать в отпуск в Европу, получать повышенный кэшбэк от партнеров банка. Это стандартный уровень карт.

Сумма кэшбэка или процент на остаток часто покрывают сумму за обслуживание. Например, у вас каждый месяц списывают 290 рублей за обслуживание, а начисляют 310 рублей на остаток по счету и 270 рублей за кэшбэк. Проверьте условия по вашей карте или проконсультируйтесь у сотрудника банка. В Тинькофф-банке обслуживание дебетовой карты будет бесплатным, если одновременно вы пользуетесь вкладом в рублях.

Если вы часто летаете за границу, переводите с карты много денег и вам нужен доступ к дополнительным возможностям банка даже ночью, то вам подойдут «Голд» и «Платинум». Годовое обслуживание стоит от 3000 рублей. По картам доступны проценты на остаток по счету, дополнительные бонусы на перелеты и бронирование отелей.

Как работает кэшбэк для дебетовых карт?

Кэшбэк — это возврат части потраченных денег на счет. Деньги приходят на карту в рублях или в бонусах в конце месяца.

4 способа поужинать бесплатно

Если банк начисляет кэшбэк рублями, то эти деньги можно потратить куда угодно: на обслуживание карты, на кофе с другом или отложить на крупную покупку. Если кэшбэк возвращают в бонусах, то потратить их можно на те товары и услуги, которые определяет банк.

За все покупки банки возвращают 0,5—3 процента кэшбэка на счет карты. По определенным категориям трат кэшбэк может быть повышенным — до 30 процентов. Такие повышенные категории кэшбэка банк делает совместно с магазинами-партнерами.

В Тинькофф-банке кэшбэк — это 1 процент за все покупки по карте, 3—15 процентов на категории повышенного кэшбэка и до 30 процентов на предложения от магазинов-партнеров. Еще есть кэшбэк за кино, концерты, театры, путешествия, спортивные события, квесты и рестораны — если совершать покупки в приложении или на сайте банка.

В какой валюте открыть дебетовую карту?

Дебетовые карты бывают не только в рублях, но и в валюте: долларах и евро. Открыть валютную карту в Тинькофф-банке не сложнее, чем рублевую. Перед тем, как выбрать, подумайте, как будете ей пользоваться.

Если вы планируете путешествие в Европу, то пригодится карта с евро. Пополняйте ее в России перед поездкой, чтобы в Европе тратить евро, не теряя рубли на конвертации. Если собираетесь в Штаты, копите сразу в долларах.

Можно просто копить валюту на дебетовой карте, чтобы время от времени ею пользоваться. Удобно, если валютную карту открыли в том же банке, где и рублевую. Переводите рубли на карту, они будут конвертироваться по курсу вашего банка.

Как и рублевую карту, валютную выбирайте и заказывайте на сайтах банков. На агрегаторах «Банки.ру» и «Сравни.ру» можно сравнить карты и условия разных банков и выбрать выгодную.

Как платить дебетовой картой в магазинах и интернете?

В магазинах вы платите дебетовой картой в терминале на кассе.

Скажите кассиру, что у вас безналичный расчет, чтобы тот подготовил терминал к оплате. В старых терминалах нужно вставить карту или провести ей через считыватель магнитной ленты, набрать пин-код и подтвердить оплату.

Если терминал и карта поддерживают бесконтактную оплату, то платите за покупки, приложив карту к терминалу. Если у вас «Мастеркард» Тинькофф-банка и последние модели Айфона или Самсунг Гэлакси, значит можно оплатить с помощью «Эпл Пэй» и «Самсунг Пэй» с телефона.

Как защитить карту от мошенников?

Защитить деньги на дебетовой карте можно тремя способами: пользоваться банкоматами в отделениях банков, не давать карту в руки незнакомым людям и открыть дополнительную карту.

Что нужно знать, чтобы не стать жертвой мошенников

Опасный банкомат может быть и в шумном торговом центре, и в отдаленном районе города. Опознать такой сложно, но можно. Потрогайте панели банкомата, изучите клавиатуру, накладку на считыватель карт. Фальшивые панели прикручивают наспех и криво. Если вам что-то не понравилось в банкомате, лучше снимите деньги в отделении банка. Если воспользуетесь опасным банкоматом, то через некоторое время с вашего счета могут снимать деньги картой-подделкой.

Не давайте карту в руки незнакомым людям. Они могут её сфотографировать, переписать номер, срок действия и код безопасности. Для покупки в некоторых интернет-магазинах достаточно знать номер карты и срок действия. Если на телефон придет смс-код с подтверждением покупки, которую вы не делали, значит ваши данные есть у мошенников.

В каких случаях включать параноика

Чтобы обезопасить свой счет и карту от мошенников, закажите в банке дополнительную карту. На обеих картах можно поставить лимиты на траты в месяц, ходить в кафе и магазины с дополнительной, а основную держать дома для крупных покупок.

Дебетовая карта моментально: преимущества и недостатки данного банковского продукта и обзор предложений

Дебетовую карту можно получить сегодня моментально. Поскольку электронные деньги в последнее время приобрели значительную популярность.

Это связано с простотой их использования и хранения: не приходится носить с собой крупные суммы и волноваться.

Достаточно иметь в кошельке небольшой пластиковый прямоугольник и достаточную на счету сумму.

Возможности

Все карты делятся на дебетовые и кредитные: первые позволяют хранить и использовать только свои деньги, вторые – брать заем у банка.

В возможности дебетовых карт входят:

  1. Снятие денег, их перевод и получение. Переводить деньги можно через банкомат, при помощи Мобильного или онлайн-банка.
  2. Оплата товаров и услуг в магазинах или через интернет.
  3. Подключение услуги «Автоплатежа»: благодаря этому банк будет сам отслеживать баланс сотового или пришедшие штрафы и оплачивать их.
  4. Некоторые банки предлагают специальные бонусы и бонусы для владельцев карт: скидки в некоторых магазинах при оплате картой, возвращение на счет некоторой истраченной суммы.
  5. Некоторые программы позволяют получать дополнительный доход (до 7% годовых) при выполнении некоторых условий.
  6. Также можно подключить специальные программы, позволяющие экономить: например, копить мили и тратить их на авиабилеты или участвовать в благотворительной программе.

В большинстве случаев банки предлагают получить именную карту: на ней будут написаны фамилия и имя владельца. Это является дополнительным способом защиты. Однако на получение такой карты уходит 1-2 недели, так как банку необходимо подготовить ее.

Для тех, кому некогда ждать, организации предлагают моментальные карты. Они не являются именными и могут быть получены в течение нескольких минут, если клиент заполнял анкету в отделении банка, или в течение дня, если он заполнял онлайн-заявку на сайте.

Возможно, Вас заинтересует статья о дебетовых картах с бесплатным обслуживанием.

Статью о валютных дебетовых картах читайте здесь.

Что предлагают банки

Многие банки предлагают получить моментальную карту, заполнив онлайн-заявление на сайте или посетив ближайшее отделение.

Ниже приведен список наиболее популярных банков:

      «Сбербанк», карта «Momentum»: ее можно получить и использовать сразу после подписания соглашения на обслуживание. Обслуживание карты бесплатное, кроме того, владелец сможет подключить программу «Спасибо» и получать бонусы за покупки.

    На карту принимают и рубли, и USD (доллары). К недостаткам можно отнести отсутствие овердрафта и невозможность заказать дополнительную карту.
    «Россельхозбанк», карты «Персональная Instant Issue» и «Капитал Instant Issue»: первая программа выпускается бесплатно, но требует оплаты 150 рублей ежегодно.

    Вторая программа отличается отсутствием платы за обслуживание и возможностью получить до 7% в год на остаток по счету, если каждый день на нем будут лежать больше 30 тысяч рублей. Эту же сумму необходимо внести на счет при получении.
    «Альфа-банк», карта «World of Tanks»: программа подходит всем любителей этой игры, т.к. за каждые потраченные 100 рублей игрок получает 8,5 единиц золота. Также при подключении аккаунта к карте банк дарит 1 месяц премиума.

    Выпуск карты бесплатен, обслуживание обойдется в 500 рублей в год. Снятие наличных в банкоматах «Альфа-банка» и партнеров («Газпромбанк», «Промсвязьбанк», «Росбанк» и других) бесплатно, в остальных терминалах придется заплатить 1,25%, минимум 150 рублей.

Возможно, Вам будет также интересна статья о зарплатных дебетовых картах.

Статью о том, как оформить карту Сбербанка онлайн, читайте здесь.

Прочитав эту статью, Вы получите информацию о дебетовых картах Раффайзенбанка.

  1. «Промсвязьбанк», карта «Хорошее настроение»: программу отличают бесплатный выпуск, яркий дизайн с героями игры «Angry Birds» и скидки на продукцию с их изображением.

Также владельцы получат до 4% годовых на остаток счета и бонусы при покупках у партнеров «Промсвязьбанка». При этом первый год обслуживания обойдется в 300 рублей, следующие – в 500, за СМС-оповещения придется доплатить еще 50 рублей ежемесячно.

  • «Райффайзенбанк», карта «Unembossed»: владельцы могут рассчитывать на скидки в некоторых магазинах и бесплатный выпуск, годовое обслуживание обойдется с 240 рублей.
  • «Хоум Кредит Банк», карта «Ключ»: полностью бесплатная карта, которую можно получить сразу при составлении договора на обслуживание. Обслуживание и выпуск полностью бесплатны, при снятии денег в терминале банка платить также не придется. За использование чужих банкоматов будут сняты 100 рублей.
  • Пластиковые карты можно получить как через несколько дней после подачи заявки, так и сразу после подписания договора с банком. Второй вариант является наиболее оптимальным для тех, кто спешит, но он менее привлекателен и более уязвим.

    Смотрите видео, в котором разъясняются особенности использования дебетовых карт: