Какое плечо выбрать на форексе новичку?

Какое кредитное плечо на Форекс лучше?

Выбор наиболее подходящего кредитного плеча для торгового счета на рынке Форекс имеет большое значение и потребует от вас повышенное внимание. Когда вы будете переходить от демо-торговли к реальной торговле, может оказаться, что до этого момента вы не придавали особого значения кредитному плечу. Упражняясь в торговле на демо-счете, большинство трейдеров сосредотачивают свои усилия исключительно на торговле, улучшении своих навыков и понимания, а также создании торговой стратегии, в которой кредитное плечо играет важную роль.

Если вы уже прочитали другие статьи о роли кредитного плеча на рынке Форекс, значит, вам уже известно, что его также принято называть “палкой о двух концах”. Если у вас недостаточно знаний по этой теме, мы настоятельно рекомендуем вам ознакомиться с нашей статьей “Как работает кредитное плечо на Форекс?”.

В этой статье мы хотели бы изложить профессиональную точку зрения, чтобы помочь вам научиться принимать взвешенные решения и понять какое кредитное плечо лучше для торговли на Форекс.

Что нужно учитывать при выборе кредитного плеча для счета на Форекс?

Многие не европейские Форекс-брокеры предлагают кредитное плечо до 1:500, что, в принципе, нормально. Некоторые же брокеры дают более высокое плечо, размер которого иногда доходит до 1:3000, но такое высокое плечо не является распространенным и рекомендуемым.

Брокеры, чье кредитное плечо достигает 1:500, как правило, дают трейдерам возможность самим настраивать его размер, в связи с чем возникает вопрос: “Какой размер кредитного плеча лучше всего подходит для торговли на рынке Форекс?”

При выборе кредитного плеча вам нужно учитывать следующее:

  • Сумму, на которую вы собираетесь пополнить ваш счет.
  • Отношение риска к прибыли, т.е. допустимый процент просадки на счете.
  • Количество позиций, которое вы можете себе позволить открывать за один раз.

Лучшее кредитное плечо для новичков

Кредитное плечо, несомненно, является одним из главных преимуществ рынка Форекс. Благодаря ему трейдеры со скромной маржой могут получить столь необходимый им доступ ко многим финансовым рынкам. Проблема многих начинающих трейдеров заключается в том, что они имеют привычку выбирать максимальное кредитное плечо из возможных. “Максимальное” кредитное плечо для начинающих Форекс-трейдеров не всегда лучшее.

Высокое кредитное плечо может быть полезным, только если использовать его правильно. Начинающие трейдеры часто пользуются возможностью, предоставляемой плечом для открытия позиций большего размера, чтобы достичь более высоких и быстрых результатов в торговле. Однако у такого большого плеча есть и свой недостаток: всякий раз, когда позиция не будет приносить ожидаемых результатов, более крупные убытки будут приводить к еще большему снижению маржи, которая необходима для открытия следующей сделки.

Лучшее кредитное плечо для счетов размером от $10 и до $500

При балансе торгового счета всего лишь в 10 долларов вам понадобится достаточно высокое кредитное плечо, чтобы иметь возможность открыть сделку, а на вашем счете должно остаться достаточно свободной маржи, чтобы он мог пережить небольшую просадку.

Например, с кредитным плечом 1:500 вы можете открыть позицию по GBP/USD в размере $2000, имея всего лишь $5.00 маржи. Конечно, это звучит здорово, однако в этом примере баланс вашего счета составляет $10, половина (50%) которого приходится на использованную маржу, а остальное – это свободная ($5) маржа, необходимая для открытия других сделок (вам лучше не стоит этого делать).

У большинства брокеров уровень “стоп-аут” установлен на уровне 50%. Если значение пункта равно $0.20, это значит, что если ваша позиция понесет убытки в размере 45 пунктов, ваш уровень маржи будет практически равен 100%, а ваша позиция приблизится на опасное расстояние к уровню “стоп-аут”.

Если баланс вашего счета составляет 500 долларов, описанные выше события будут развиваться совершенно по другому сценарию. В таком случае на вашем счете будет достаточно свободной маржи, чтобы справиться с любой временной просадкой. Как правило, неопытные трейдеры все-таки используют эту дополнительную возможность для маневра, чтобы открыть больше позиций или увеличить размер своих позиций.

Лучшее кредитное плечо для счетов размером от $500 и до $2000

Более реалистичный вариант – это пополнить свой торговый счет на сумму $500 или более, даже если вы новичок. Маленькому счету нужно высокое кредитное плечо, при этом вы рискуете потерять значительную долю средств на вашем счете.

Лучшее кредитное плечо для счета в $2000 также будет зависеть от того, сколько позиций вы собираетесь держать открытыми одновременно. С кредитным плечом 1:100 вы сможете использовать только около 1% доступной маржи, чтобы открыть позицию в размере 0.02 лота. Сравните этот пример с предыдущим, где для поддержания позиции аналогичного размера потребовалось 50% доступной маржи.

Усовершенствуйте свою торговлю с помощью индикаторов Настроения Рынка.

Какие риски несет в себе кредитное плечо?

Европейские регуляторы уделили основное внимание чрезмерно высокому кредитному плечу на Форекс в недавно внесенных изменениях в услуги, которые Форекс-брокеры могут предлагать своим клиентам. Высокое кредитное плечо для начинающих трейдеров стало крайне спорной темой для дискуссий. Регуляторы заняли жесткую позицию по данному вопросу. Это отразилось и на тех трейдерах, которые используют плечо ответственно и полагаются на него, поскольку от него будет зависеть, будет ли их торговая стратегия работать так, как задумано. Брокеры также пострадали в результате принятых изменений, потеряв часть своего бизнеса.

Многие трейдеры относятся к кредитному плечу на Форекс как к кредитной карте. Потратить больше проще, если знаешь, что у тебя есть больше, чем ты можешь потратить. Например, некоторые люди тратя деньги направо и налево, оправдывают себя тем, что они смогут вернуть долги со следующей зарплаты, но такое случается не всегда. Форекс-трейдеры ведут себя практически в том же духе. Они с легкостью оправдывают открытие более крупной позиции, убеждая себя в том, что она непременно закроется с прибылью. Но это тоже происходит не всегда.

Заключение

Универсального и самого лучшего кредитного плеча, которое бы подошло всем новичкам на рынке Форекс и в любой ситуации, просто не существует. Оно зависит от размера имеющегося у вас капитала и готовности рисковать, а также от объема и количества открываемых сделок. Лучший совет, который только может дать вам любой трейдер – это проявлять крайнюю осторожность при работе с кредитным плечом. Ориентируясь по нашим примерам вы можете самостоятельно выяснить, какое плечо считается лучшим для торговли на рынке Форекс именно с вашей торговой стратегией. А также советуем вам ознакомиться с нашим списком из “9 вещей, которые я хотел бы знать до того, как начал торговать”, в котором вы найдете много замечательных советов.

Какое кредитное плечо выбрать для торговли на Forex?

В процессе ведения торговли перед каждым трейдером неизменно в какой-то момент встают вопросы о кредитном плече, марже и залоге. По сути трейдеры придерживаются одного их двух мнений:

  1. Чем больше размер кредитного плеча – тем выше риски потерять депозит.
  2. При большом размере кредитного плеча, растет возможность диверсифицировать капитал при маленькой величине залога и свободным капиталом в достаточных объемах.

Безусловно есть положительные и отрицательные стороны торговли с кредитным плечом.

Кредитное плечо – это получение займа по денежным средствам у брокера. С таким займом, у трейдера есть возможность проводить выгодные сделки при большем капитале, чем у него изначально было на депозите. При этом размер средств, задействованных в сделках трейдера, может значительно увеличиться, однако и убытки могут тоже быть пропорциональны объему заимствованных средств.

Таким образом, кредитным плечом является целевой кредит, который можно получить под залог собственного капитала трейдера, без процентов.

Кредитное плечо — виды

Торговое плечо может иметь различные размеры (виды), а у плавающего кредитного плеча широкий диапазон: он может быть и 1:1, и 1:500. Бывает, что брокер может предоставить кредитное плечо до 1:1000, т.е. если депозит трейдера $2000, то для совершения сделок он может пользоваться суммой в $200 000, а значит брокер предоставляет трейдеру $198 000 из собственных средств.

У многих брокеров есть услуга: Floating Leverage (плавающее плечо), когда они предоставляют плавающее кредитное плечо. Функционал предполагает автоматическое изменение величины при увеличении объемов по открытым позициям. Floating Leverage, как правило, происходит пересчет, чтобы уменьшить его объемы и снизить риски по перерасходу депозитных средств. Когда используется автоматический трейдинг это очень актуально.

Для Forex торгов брокеры предлагают максимум по кредитному плечу – 1:2000. С ним трейдер может начать торги, имея незначительную сумму на своем депозите. Трейдер получает реальную возможность для быстрого увеличения капитала, тем не менее, при превышении по сделке 20% от депозита, брокер может провести ее принудительное закрытие.

Торговый результат трейдера не зависит от объема средств, предоставленных по торговому плечу. Тем не менее от него зависит объем маржи – сумма залога под открытую торговую позицию. При увеличении размера плеча, требование по марже становятся ниже.

Читайте также  Как платить налоги с форекса в России?

Для агрессивного трейдинга не слишком подходит небольшой объем средств кредита в 1:20, так как маржинальные требования повышаются. С большим размером плеча у трейдера есть возможность входить в торги со сделкой по более крупной сделке и получать большую прибыль.

Как работает кредитное плечо?

Финансовое кредитное плечо может быть разных размеров от минимального в 1:5 до максимального в 1:500, а некоторые брокеры предлагают даже 1:1000 и 1:2000. Однако такие предложения встречаются очень нечасто, поскольку к ним прибегают для проведения высокорискованых сделок, а новичкам это не рекомендовано.

К примеру, мы открываем счет у брокера AMarkets, который по стандартным счетам плечо доходит до 1:1000, а для ECN счета 1:200. При депозите в $300 и 1%-ном колебании курса, прибыль по сделке может быть только $3. Если трейдер прибегнет к кредитному плечу 1:100, то он сможет заключать сделки на сумму в 100 раз больше его депозита, т.е. на $30 000.

При закрытии сделки по активу, риски трейдера заключаются только в части общей суммы, т.е. при сделке в $50 000 вкладываются $500 трейдера и средства брокера в размере $49 500. При удачном завершении сделки на депозит трейдера зачисляются средства, а при неудачном – риски трейдера заключаются в потере всех средств.

Выбор кредитного плеча

На примере легче понять оптимальный размер кредитного плеча, подходящего для ведения торгов по своим стратегиям. Каждый трейдер может сам определить его для себя.

Пример: депозит для начала торгов – $1000, допустимый риск по сделке – 1% от баланса, допустимая просадка – 1%, диверсификация портфеля – максимальная.

Как рассчитать максимум вложений по одной сделке и возможные риски?

Как видно из таблицы, с учетом правил по риск-менеджменту оптимально выбрать кредитное плечо 1:100, что позволит открывать одновременно 100 сделок или вести торги по нескольким сделкам при минимальных рисках. Таким образом понятно, что при низком кредитном плече необходимо увеличить объем депозита для активной торговли с достаточной диверсификацией.

На первый взгляд это довольно противоречиво, так как большое кредитное плечо уменьшает размер рисков. Тем не менее, тут нет противоречия, поскольку риск полной потери средств уменьшается, если кредитное плечо больше, а объемы трейдинга не меняются.

Плюсы и минусы торгов с кредитным плечом

Один из явных плюсов Leverage – трейдер может торговать на Forex с минимальными средствами на депозите, даже если счет центовый, и начинать с $1. Это очень удобно при начальных шагах в трейдинге, изучении того как работает рынок и проверке новых стратегии. Если трейдер ведет торги с долларового счета, то прибыль может получиться довольно внушительной. Стартовый капитал играет ключевую роль.

Трейдинг и обычная торговля довольно разные, и трейдинг более выгоден, так как по начальным инвестициям затраты здесь существенно ниже.

Дополнительное преимущество в ведении торговли на рынке Форекс с применением маржинального плеча: максимальная сумма, которую трейдер может потерять – это сумма своего депозита.

Недостаток использования кредитной маржи: возможность начинающему трейдеру потерять существенную часть своих инвестиций при торгах с использованием Leverage, или даже дойти до маржин-колл.

Опытным трейдерам также важно быть внимательными с кредитным плечом, как и новичкам, поскольку, получая широкий простор для торговли в критической ситуации, риски потерять депозит все равно сохраняются, поскольку уровни StopLoss могут выбиться в силу различных причин.

Портал о Форекс брокерах и биржевой торговле.

Как правильно выбрать кредитное плечо

Как мы и обещали в прошлый раз, когда рассматривали причины просадки и способы выхода из нее, сегодня поговорим о кредитном плече.

Кредитное плечо — это финансовый рычаг, который позволяет трейдеру фактически оперировать большей суммой капитала, чем его собственные средства. Брокерская компания, предлагая кредитное плечо (леверидж), дает средства на открытие сделок пропорционально сумме депозита на счету трейдера.

Наиболее популярное кредитное плечо на Форекс — 1:100, хотя сейчас брокерские компании предоставляют возможность выбирать подходящий вам размер левериджа. Так, например, брокер Gerchik & Co дает возможность выбора плеча в соотношении от 1:5 до 1:100, а другие компании позволяют увеличивать его до 1:200, 1:500 и даже 1:1000.

Содержание статьи:

Кредитное плечо на Форекс — что это

Размер стандартного лота на валютном рынке составляет 100 000 или 150 000 единиц базовой валюты, в зависимости от пары. Это значит, что для открытия сделки одним лотом по паре EUR/USD при цене 1,1805, необходимо потратить $118 050. Однако не у всех трейдеров есть возможность оперировать такими суммами.

Используя кредитное плечо 1:100, для сделки одним целым лотом необходимо затратить сумму в 100 раз меньшую. Но надо помнить, что, предоставляя кредит, брокер берет в залог $1180. Посмотрим на это с другой стороны. Если ваш торговый счет составляет, например, $10 000, используя кредитное плечо 1:100, вы можете совершать сделки на сумму в 100 раз больше, то есть $1 000 000.

Кредитное плечо на фондовом рынке

Кредитное плечо при торговле акциями тоже используется, но оно, в большинстве случаев, меньше, чем на Форекс, и представляет собой соотношение личных средств трейдера к размеру лота, которым он торгует. Размер кредитного плеча можно понять по сумме маржинального обеспечения, которое может быть разным для различных инструментов СПОТ или срочного рынка. Например, при маржинальном требовании 20 % кредитное плечо будет равно 1:5, то есть в залог брокер берет ⅕ часть от стоимости актива при заключении сделки.

Стоит отметить, что при торговле акциями на фондовом рынке «в кредит» у брокера можно брать и ценные бумаги (благодаря этому возможно открытие сделок на продажу).

Кредитное плечо: выгоды и риски

Мы разобрались с тем, что такое кредитное плечо. Его выгоды, казалось бы, очевидны, однако стоит помнить, что пропорционально с возможностью увеличить прибыль растут и риски. Ниже мы рассмотрим преимущества торговли с плечом, а также обстоятельства, которые необходимо учитывать, начиная маржинальную торговлю.

Кредитное плечо: чем оно выгодно трейдеру

1. Возможность начать торговлю на Форекс с малых сумм

Мы уже выяснили, что торговать целым лотом на валютном рынке очень дорого, поэтому не каждый трейдер может себе это позволить. Условия маржинальной торговли позволяют снизить необходимую сумму капитала для начинающих трейдеров. Например, если у вас есть начальный депозит в $1000, используя кредитное плечо 1:100, вы фактически можете заключать сделки на сумму $100 000, а это уже, согласитесь, куда большие возможности.

2. Пропорциональное увеличение прибыли

Кредитное плечо позволяет увеличить размер торгового лота. Например, если без использования маржинальных условий ваших денег на счете хватит на открытие сделки 0,01 частью лота, то при плече 1:100 вы можете открыть позицию размером в 1 лот. А это значит, что и прибыль в сделке будет в 100 раз больше. Таким образом, леверидж-торговля хороша для «разгона» небольших депозитов.

3. Доступ к диверсификации

Чем больше сумма на вашем торговом счете, тем больше сделок вы можете открыть. А следовательно, вы можете диверсифицировать торговый портфель и увеличить вероятность прибыльных сделок.

4. Выгодные кредитные условия

Пользуясь кредитным плечом, вы фактически берете кредит у брокера. За пользование этими деньгами вы платите комиссию — спред. Также по открытым сделкам, которые переносятся через ночь, начисляется своп.

Если бы вы взяли такую же сумму в банке, это было бы гораздо дороже. К тому же все заемные средства необходимо было бы вернуть, заплатив процент, даже если бы вы ими не пользовались.

Риски кредитного плеча

Наряду с выгодами, у маржинальной торговли есть и «обратная сторона медали» — риски.

1. Повышение прибыли — повышение риска

Кредитное плечо пропорционально увеличивает размеры лота, прибыли и убытка, если вы его получаете. При этом в расход идут ваши деньги, а не деньги брокера.

2. Легкий слив — долгое восстановление

Увеличение риска — это способ быстро слить депозит. А с каждой убыточной сделкой у вас уменьшается сумма собственных средств, на которые вы можете открывать сделку. Это значит, что восстановить счет до первоначального уровня становится все сложнее. Если вы теряете половину торгового счета на одной-двух сделках с плечом, перед вами стоит задача заработать 100 % к оставшемуся депозиту, чтобы выйти в ноль.

3. Уменьшение размера стоп-лосса

Способ безопасно торговать, используя кредитное плечо, есть — это соблюдение правил мани-менеджмента. Расчет объема лота должен вестись в этом случае от риска. И чем меньший риск в процентах от депозита вы хотите заложить, тем меньший стоп-лосс в пунктах вы сможете выставить. А это сразу снижает количество потенциальных точек входа.

Читайте также  Чем отличается форекс от бинарных опционов?

4. Фатальность погрешностей в мани-менеджменте

Торгуя без плеча, вы теоретически можете безболезненно увеличивать размер стоп-лосса и размер торгового лота. А вот даже небольшая ошибка в риск-менеджменте грозит потерями, которые будут расти пропорционально размеру кредитного плеча.

Риск- и мани-менеджмент — основы прибыльной торговли. Подробней узнать о них вы можете, пройдя обучение с ботом-наставником.

Выберите мессенджер и начните учиться прямо сейчас

Какое кредитное плечо лучше выбрать

Теперь вы знаете о выгодах и рисках кредитного плеча, и, взвесив все за и против, можете выбирать то, которое подойдет под ваши цели и размер депозита.

Если у вас небольшой счет и вы хотите его увеличить, кредитное плечо лучше брать больше. Но если вы новичок и у вас еще нет торговой стратегии, которая дает от 75 % прибыльных сделок, то плечо лучше брать как можно меньше.

Таким образом, трейдер сталкивается с необходимостью примирить между собой свои финансовые возможности (размер счета), цели по прибыли и готовность рисковать. В этом случае лучше искать золотую середину, помня, что выбор кредитного плеча — это только одна из составляющих успешного торгового результата, поэтому к задаче необходимо подойти комплексно.

Неопытным трейдерам лучше выбирать минимальное кредитное плечо, например 1:10. При этом начинать торговать на финансовых рынках лучше с $10 000. А что делать, если сумма для старта у вас небольшая и кредитного плеча 1:10 вам не хватит?

1. Не берите деньги в долг для того, чтобы увеличить депозит. Если выбирать между увеличением кредитного плеча и торговлей на заемные средства, первый вариант безопасней.

2. Решите, что для вас предпочтительней: высокий потенциал прибыли или минимальный риск. Исходя из этого, принимайте решение о том, каким будет ваше кредитное плечо. Помните, что чем оно выше, тем серьезнее ваши риски, но и потенциал прибыли больше.

3. Торгуйте по заранее протестированной торговой стратегии с положительным математическим ожиданием.

4. Тщательно соблюдайте правила мани-менеджмента. Рассчитывая объем входа в сделку, отталкивайтесь от риска в валюте депозита и учитывайте размер кредитного плеча.

Если вы уже опытный трейдер и ваша торговая стратегия показывает большой процент прибыльных сделок, вы вполне можете увеличить кредитное плечо для того, чтобы прибыль в валюте депозита была больше.

Можно ли изменить кредитное плечо в процессе торговли

Технические условия форекс-брокеров, в частности компании Gerchik & Co, позволяют изменять размер кредитного плеча на вашем счете. Сделать это можно в «Личном кабинете» самостоятельно. Если на счете нет выставленных ордеров и открытых сделок, плечо можно как уменьшать, так и увеличивать. При наличии открытых позиций кредитное плечо можно изменять только в большую сторону.

Когда стоит изменить кредитное плечо? Если на счете уже зафиксированы убытки, риски лучше уменьшить путем снижения кредитного плеча. Это позволит осторожно вернуть потери.

Кредитное плечо — отличная возможность зарабатывать больше при меньшем стартовом капитале. Однако, чтобы поставленные цели были достигнуты, трейдеру стоит грамотно использовать его.

А как грамотно анализировать убыточные сделки, мы расскажем в следующий раз.

Вы уже установили себе торговый терминал?

Если нет, сделайте это прямо сейчас!

Для закрепления прочитанного материала посмотрите видео здесь.

  • ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ О РИСКАХ
    Компания Gerchik & Co предупреждает: проведение торговых операций на
    финансовых рынках с маржинальными финансовыми инструментами имеет
    высокий уровень риска и может привести к получению убытков и потере
    инвестиционных средств. Начиная торговлю,убедитесь что вы в полной
    мере осознаете все риски, а также обладаете соответствующими знаниями
    и опытом для торговли на Форексе.

    УСЛОВИЯ ПЕРЕПЕЧАТКИ МАТЕРИАЛОВ
    При полном или частичном использовании информации и материалов данного сайта, указание источника информации (ссылка на сайт gerchik.co) является обязательным.

    Компания Gerchik & Co LTD сертифицирована через сервис Verify My Trade и предоставляет ежемесячно 5000 сделок для сравнения со всеми базисными показателями других брокеров и поставщиков ликвидности. Результаты аудита доступны по ссылке.

    Кредитное плечо на Форекс — что это? Какое выбрать кредитное плечо для торговли?

    Доброго времени суток, читатели и подписчики Вебинвеста! Торгуя на валютном рынке, трейдеры постоянно сталкиваются с понятием кредитное плечо — а вместе с ними и многие веб-инвесторы, которые наблюдают за торговлей и пытаются оценить рискованность тех или иных инвестиций на Форекс. Чем не повод разобраться в теме получше?

    • Что такое кредитное плечо?
    • Кредитное плечо — какое лучше выбрать?
    • Используемое кредитное плечо / Загрузка депозита

    Прежде, чем перейти дальше, небольшая рекламная вставка:

    Хочу порекомендовать вам сервис учёта инвестиций от партнёра Блога Вебинвестора — компании Intelinvest. На нём вы можете следить за своим портфелем через сайт или мобильное приложение, при этом предоставлять пароли для импорта сделок не нужно. Можно вести учёт любых активов: акций, облигаций, криптовалют, драгметаллов, форекс-инвестиций и т.д. Для пробы есть функциональная бесплатная версия. Если вы захотите сделать полноценную подписку, используйте промокод 1VYV9CMSTD, чтобы получить скидку 20% на первую оплату.

    Спасибо за внимание, продолжаем!

    Что такое кредитное плечо на Форекс?

    Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие. Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

    Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ — это уже прибыль от операции.

    Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь! Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.

    Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.

    Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом. Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

    Возможный размер кредитного плеча на Forex4you

    Ладно, кредитное плечо Форекс 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет. А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.

    Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию — своп. Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.

    Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

    На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча торговые риски тоже растут…

    Или все-таки нет? Прежде, чем читать дальше, прошу вас ответить на вопрос:

    Очень интересно будет потом узнать, какой же вариант выбрали большинство читателей 🙂

    Так, а теперь давайте обсудим вопрос, который интересует многих начинающих трейдеров Форекс.

    Кредитное плечо — какое лучше выбрать?

    Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс. Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

    Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований. А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

    Почему-то именно эта возможность всех пугает, как будто трейдеров палками заставляют открывать максимально возможную сделку.

    И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится. Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

    Читайте также  Как вывести деньги с форекса на карту?

    В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

    И тут мы приходим к понятию, хорошо знакомому инвесторам ПАММ-счетов компании Alpari —

    Используемое кредитное плечо / Загрузка депозита

    При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

    Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель загрузка депозита, который рассчитывается так:

    Что такое маржа, мы уже ранее выяснили — это сумма залога по открытым сделкам. Средства — сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

    Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% — значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки. Если при этом открытые сделки окажутся убыточными — загрузка превысит 100%! Очевидно, что это очень опасно.

    Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

    • до 10% — консервативная торговля;
    • от 10% до 30% — умеренные риски;
    • от 30% — высокие риски.

    Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально — использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии 10-20 пунктов.

    У показателя «загрузка депозита» есть один недостаток — маржа для одной и той же сделки при разном установленном кредитном плече будет отличаться. Скажем, для 1:20 загрузка 50% — примерно то же самое, что для 1:500 — 2.5% возможного плеча.

    Скорее всего, именно поэтому пару лет назад Alpari стали применять показатель используемое кредитное плечо с похожим смыслом — чем выше значение, тем больший объем открытых сделок по отношению к сумме депозита находится на торговом счёте. Рассчитывается так:

    Стоимость ордеров — это сумма купленной или проданной трейдером валюты. Например, стоимость ордера 1 лот EURUSD — 100000 евро. Рассчитанное ИКП будет одинаковым при любом размере плеча, так что пользоваться этим показателем намного удобнее.

    ИКП легко представить в виде графика:

    Зеленые столбцы — увеличение ИКП, красные — уменьшение

    По графику можно понять много интересных вещей. Начнём с того, что длинные столбцы — это открытия и закрытия сделок. Зная это, мы примерно можем понять:

    • сколько открыто позиций;
    • как долго они удерживаются (на часовом графике ИКП видно еще лучше);
    • используется ли Мартингейл или другая токсичная торговая техника (увеличение ИКП в просадках).

    Компания Alpari предоставляет подробные данные об ИКП для своих ПАММ-счетов, можно представить их в виде графика и анализировать:

    График ИКП не случайно совмещен с просадками — чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем.

    Ну что, вроде разобрались с тем, что такое кредитное плечо на Форекс? На самом деле эта штука никак не влияет на торговые результаты трейдеров и инвестиционных управляющих, хоть при 1:10, хоть при 1:500 — сделки одинаковым лотом принесут одинаковую прибыль.

    А вот использование доступного кредитного плеча — это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

    Присоединяйтесь к дискуссии в комментариях:

    Товарищи-трейдеры, какое кредитное плечо Форекс используете вы и почему? Возможно у вас есть более глубокие соображения на этот счёт?

    Жмите на кнопки социальных сетей, чтобы о статье и блоге узнало больше людей:

    И будет вам счастье 🙂 До встречи в следующих статьях!

    Вся правда о кредитном плече

    Судя по комментариям в блоге, я вижу, что очень многие не понимают что такое кредитное плечо на форекс. Также, среди начинающих трейдеров бытует миф о том, что чем больше уровень плеча – тем выше риск. Давайте попробуем разобраться так ли это.

    Для начала, давайте проясним, что же такое это самое кредитное плечо. Плечо может быть разных размеров: 1:20, 1:50, 1:100 или 1:500. Некоторые конторы даже предлагают уровень 1:1000. Плечо позволяет вам торговать большими деньгами, чем есть у вас на счету, беря их взаймы у брокера. Это может помочь увеличить ваши прибыли (или убытки в случае, когда цена идет против вашей позиции).

    Рассмотрим пример. Иван имеет счет у брокера размером 5000$ и решает торговать 1 целым лотом USDJPY. Торгуя одним лотом, Иван фактически использует в торговле 100000$. Если он использует кредитное плечо 1:100, то в этом случае залог в 1000$ берется с его счета, а 99000$ предоставляет брокер. Всего 1 сотая от нужной суммы идет со счета Ивана. Это сила плеча 1:100.

    И как же брокер защищает себя от возможной потери денег? Очень просто: потенциальные потери Ивана ограничены суммой на его счету. Давайте предположим, что позиция, открытая Иваном приносит убытки и цена продолжает идти против него.

    После достижения уровня незакрытого убытка, скажем в 4000$, (всего у Ивана на счету 5000$), брокер может позвонить Ивану и попросить его добавить денег на счет или закрыть часть убыточной позиции. Это называется “Margin Call” (Иногда его называют Stop Out) . Сall англ. – звонок, margin – маржа, залог. Т.е. термин “маржин колл” буквально означает звонок по поводу проблем с залогом. В наш компьютерный век, конечно никто уже не звонит клиентам, а позиция, уровень залога по которой принижает установленный брокером уровень, закрывается автоматически, без уведомления клиента.

    Когда происходит Margin Calll (маржин колл) ?

    В случае Ивана, для открытия позиции с его счета берется залог в 1000$. Давайте предположим, что рынок идет против позиции Ивана(которая изначально стоит 100000$) и незакрытый(плавающий) убыток достигает 4000$.

    Итак, средства (equity) на счету Ивана сейчас равны: 5000-4000=1000$. Когда средства на счету равны или меньше требуемого для поддержания позиции залога, происходит Margin Call. У разных брокеров и на разных типах счетов уровень маржин колла отличается, но как правило это 20-50% от требуемого залога. Т.е. когда средства на счету уменьшаются, до, скажем 30%(уровень может быть другим на разных типах счетов) от требуемого залога, происходит автоматическое закрытие позиций трейдера.

    Допустим, на счету Ивана сработал Margin Call. В этом случае, когда позиция закрылась(скажем с убытком 4500$), ее стоимость составит: 1000$ (изначальный залог со счета Ивана)+99000$ (которые добавил брокер в качестве кредита)-4500$(убыток)=95500$.

    Брокер возьмет все эти деньги, плюс заберет недостающие 3500$, чтобы вернуть 99000$, которые он одолжил трейдеру. Таким образом, весь убыток по позиции целиком и полностью ложится на счет Ивана, на котором, после срабатывания Маржин Колла остается всего лишь 500$.

    Аналогично, если позиция выходит в прибыль, то весь профит получает Иван, после того как закроет позицию.

    Например, Иван одалживает у брокера 99000$ и 1000$ залога берутся с его счета, эта позиция приносит прибыль в 8000$. И, когда позиция закрывается, у Ивана остается 99000$+1000$+8000$=108000$.

    По закрытии позиции, 99000$ будут возвращены брокеру, 1000$ залога вернутся на счет Ивана и прибыль в размере 8000$ также перейдет на его счет.

    Это и есть кредитное плечо – обоюдоострый меч, который может превратить небольшой депозит в кучу денег или прикончить ваш счет в мгновение ока 🙂 .

    Миф о вреде большого кредитного плеча

    Есть два счета: один с плечом 1:100, другой с плечом 1:500. На обоих счетах мы открыли по одинаковой позиции, скажем покупка eurusd с лотом 0.01. Вопрос: на каком счете больше риск? Ответ: риск одинаков. Допустим мы проиграли 100 пунктов, что при лоте 0.01 составит 10$, разве сумма проигрыша увеличится или уменьшится от уровня кредитного плеча? Никоим образом.

    Вообще, большое кредитное плечо позволяет открывать позиции большого размера при наличии маленьких средств на счету. Не более. Если вы используете адекватный уровень риска, осуществляя разумное управление капиталом, то хоть у вас кредитное плечо 1:100, хоть 1:500 – это ничего не меняет .

    А вот если вы хотите поиграть в рулетку, установив на счет какой-нибудь мартингейл-советник, или открывая огромные лоты, тогда да – большое кредитное плечо позволит вам немного продлить веселье, до наступления маржин колла.

    Подведем итог – размер кредитного плеча никак не влияет на уровень риска в торговле. На уровень риска влияет размер позиций, которые открывает трейдер, и больше ничего.